Daugumoje šalių galioja griežti įstatymai, reglamentuojantys vertybinius popierius prekiaujančių ir parduodančių žmonių veiklą. Žmonės, pažeidę vertybinių popierių įstatymus, gali prarasti vertybinių popierių licencijas, gauti baudas ir net praleisti laiką kalėjime. Daugumos šalių įstatymai leidžia žmonėms pateikti ieškinį dėl vertybinių popierių brokeriui ar investicinėms įmonėms, kurios nesielgė geriausiais klientų interesais, tačiau daugeliu atvejų reikia atlikti keletą preliminarių veiksmų, kad būtų galima pradėti ieškinį.
Kiekvienas, kuris jaučia, kad buvo suklaidintas investicinės įmonės darbuotojo ar privataus maklerio, pirmiausia turėtų susisiekti su tuo asmeniu ar įmone ir pabandyti išspręsti situaciją. Jei pažeidusi šalis atsisako išspręsti klausimą taikiai, nukentėjusysis turėtų susisiekti su tiesioginiu asmens vadovu arba įmonės atitikties vadovu. Kiekvienas, planuojantis pateikti ieškinį dėl vertybinių popierių, turėtų saugoti išsamius visų su šiuo klausimu susijusių sąveikų įrašus, įskaitant visų siunčiamų ar gaunamų el. laiškų ir laiškų kopijas. Daugelis su vertybiniais popieriais susijusių skundų kyla dėl nesusipratimų, kuriuos galima išspręsti be ieškinio dėl vertybinių popierių, tačiau jei asmuo ar įmonė atsisako išspręsti šį klausimą, gali būti pradėtas teisminis procesas.
Vertybinių popierių įstatymai daugumoje vietų reikalauja, kad su vertybinių popierių ieškiniu susiję ieškovai pateiktų oficialų skundą reguliavimo institucijai, kuri prižiūri skunde dalyvaujantį asmenį arba įmonę. Kai kurių šalių reguliavimo institucijos turi teisę spręsti su vertybiniais popieriais susijusius ginčus. Arbitražas apima neutralią trečiąją šalį, kuri tiria klausimą ir susitaria tarp abiejų šalių, kad išspręstų problemą. Jei arbitražui nepavyksta išspręsti klausimo arba jei reguliavimo institucijos neturi teisės spręsti arbitražo, reguliavimo institucijos patars ieškovui, kaip tęsti ieškinį.
Ieškovai paprastai turi samdyti advokatą iš advokatų kontoros, kurios specializacija yra vertybinių popierių teisė. Advokato mokesčiai dažnai yra brangūs, nors kai kurie advokatai sutinka dirbti be jokio mokesčio iš anksto mainais už tai, kad gautų procentą nuo bet kokio atsiskaitymo grynaisiais, kurį ieškovas gauna baigdamas bylą. Ieškovas privalo pateikti advokatui visų su skundu susijusių susirašinėjimo ir kitų dokumentų kopijas bei įrodymus, kad vertybinių popierių priežiūros institucijos buvo informuotos apie skundą.
Klausimai, susiję su finansiniais nuostoliais, patirtais dėl netinkamo valdymo, dažniausiai yra civilinės bylos, o situacijos, susijusios su sukčiavimu, sprendžiamos baudžiamajame teisme. Vertybinių popierių priežiūros institucijos pataria ieškovui, ar kelti bylą civiline ar baudžiamąja byla. Situacijose, susijusiose su didelėmis įmonėmis, ieškovo advokatai gali paskelbti bylą, kad atskleistų kitus asmenis, patyrusius nuostolių dėl to paties netinkamo valdymo, ir pareikšti kolektyvinį ieškinį. Baudžiamieji prokurorai tiria sukčiavimo bylas ir bando surasti kitus asmenis ar įmones, tiesiogiai ar netiesiogiai nukentėjusius nuo sukčiavimo. Atsižvelgiant į bylos sudėtingumą, ieškiniai gali užtrukti mėnesius ar metus.