Skirtumas tarp draudimo ir teisės yra pagrindinis. Draudimas yra kažko ribojimas. Teisė yra leidimas ką nors daryti. Paprastai įstatymai ir sutartys riboja asmens veiksmus; jie nepanaikina asmens teisių.
Teisė kartais laikoma abstrakčia idėja, į ką asmuo turi teisę pagal įstatymą ar tradiciją. Kartais sunku apibrėžti, kaip žmogus gauna tokias teises. Daugelis vyriausybių turi teisės aktų rinkinį, kuriame aprašomos piliečių teisės. Vyriausybės dažnai yra atsargios, ribodamos šiuose dokumentuose suteiktas teises.
Draudimas riboja arba riboja tai, ką galima daryti. Istoriškai vienas didžiausių draudimų buvo alkoholinių gėrimų draudimas. Priimti įstatymai, susiję su alkoholiu, apribojo jo gamybą, gabenimą, pardavimą ir vartojimą. Šiuo atveju skirtumas tarp draudimo ir teisės gali būti kraštutinis. Draudimas buvo toks platus, kad apribojo visas su alkoholiniais gėrimais susijusias teises.
Daugelyje jurisdikcijų nustatytas minimalus amžius, kurio turi atitikti asmuo, norintis legaliai įsigyti alkoholinių gėrimų. Šis amžius skiriasi priklausomai nuo jurisdikcijos. Iki tam tikro amžiaus gali būti neleidžiama įsigyti alkoholinių gėrimų. Suteikiama teisė, kad sulaukęs tam tikro amžiaus jis gali įsigyti alkoholinių gėrimų. Šiuo atveju draudimą ir teisę nustato tas pats įstatymas.
Tam tikrose jurisdikcijose yra panašių aplinkybių, kai draudimas ir teisė balsavimo teisės atžvilgiu nustatomi tame pačiame įstatyme. Daugumoje jurisdikcijų nustatytas minimalus amžius, kurio turi būti sulaukęs asmuo, gaunantis teisę balsuoti. Šie įstatymai gali turėti tam tikrų minimalaus amžiaus išimčių, pavyzdžiui, tarnauti ginkluotosiose pajėgose; tačiau pats įstatymas riboja, kas gali balsuoti, kol asmuo sulauks nustatyto amžiaus. Įstatymas suteikia teisę balsuoti sulaukus tokio amžiaus.
Nors yra skirtumas tarp draudimo ir teisės, šios dvi sąvokos daugeliu atvejų veikia kartu. Dažnai įstatymai apriboja, kas ar ką gali daryti, kol nebus įvykdytas nustatytas reikalavimas. Kai reikalavimas įvykdomas, visoms arba kai kurioms šalims gali būti suteiktas specialus leidimas. Pirmoji įstatymo dalis yra draudimas, o antroji įstatymo dalis suteikia teisę.