Vertybinių popierių korporacija yra verslas, teikiantis finansines paslaugas, susijusias su vertybiniais popieriais, tokiais kaip akcijos, obligacijos, ateities sandoriai ir opcionai. Vertybinių popierių korporacijos, kartais vadinamos brokerių namais ar firmomis, turi teisę tarpininkauti perkant ir parduodant vertybinius popierius. Paprastai jie siūlo platų produktų ir paslaugų asortimentą, už kuriuos ima mokestį arba komisinius.
Nors klientas gali susisiekti su vertybinių popierių korporacija ir pranešti apie savo investavimo pasirinkimą, dauguma įmonių siūlo asmenines paslaugas, apimančias platų finansinio planavimo spektrą. Kai kurios korporacijos specializuojasi tam tikrose srityse, o kitos gali pasiūlyti daugybę galimybių. Finansinis planavimas apima tokias sritis kaip pinigų srautų valdymas, investicijų planavimas, rizikos valdymas, draudimo planavimas, mokesčių planavimas ir išėjimo į pensiją planavimas. Šios paslaugos teikiamos per produktus, kuriuos vertybinių popierių korporacija siūlo savo klientams.
Investicijos yra labiausiai paplitę vertybinių popierių korporacijos siūlomi produktai. Investicijos gali apimti paprastų vertybinių popierių, tokių kaip akcijos ir obligacijos, pirkimą ir pardavimą arba labiau diversifikuotas investicijas, tokias kaip investiciniai fondai, rizikos draudimo fondai ir rizikos kapitalo fondai. Daugeliu atvejų vertybinių popierių korporacijos dalyvaus institucinėje prekyboje, kai jos perka ir parduoda vertybinius popierius dideliais blokais savo klientams arba dideli blokai yra korporacijos valdomų fondų dalis.
Vertybinių popierių korporacijų siūlomos rizikos valdymo paslaugos suteikia klientams galimybę perkelti finansinę riziką kitiems subjektams. Korporacijos vertina riziką atlikdamos rinkos tyrimus, kuriuose pateikiama sąnaudų ir naudos analizė, leidžianti verslui ar asmeniui priimti pagrįstą sprendimą dėl savo investicijų. Itin turtingi klientai gali sau leisti daugiau rizikuoti nei tie, kurie investuoja žymiai mažesniu mastu.
Kai kurios vertybinių popierių korporacijos taip pat siūlo nekilnojamojo turto ribotos atsakomybės bendrijas (RELP) arba nekilnojamojo turto investicinius fondus (REIT). Šios investavimo galimybės apima investuotojų grupę, kuri plėtoja ir stato nekilnojamąjį turtą, kad gautų pajamų. Jie dažnai yra populiarūs tarp itin turtingų klientų, nes siūlo didelį augimo potencialą, pajamas ir apsaugą nuo mokesčių.
Mokesčių planavimas yra kita finansinio planavimo sritis, kurioje kai kurios vertybinių popierių korporacijos teikia patarimus. Griežti įstatymai, reglamentuojantys mokesčius ir vertybinius popierius daugelyje šalių, verčia vertybinių popierių korporacijas išmanyti šią sritį, todėl investuotojai gali apsaugoti savo grynuosius ir nepiniginius turtus. Mokesčių planavimo specialistai klientams pataria, kaip legaliai išvengti mokesčių.
Kita įprasta kai kurių vertybinių popierių korporacijų siūloma paslauga yra išėjimo į pensiją planavimas. Įmonės siūlo tokius produktus kaip 401 (k) planai, pelno pasidalijimo planai, supaprastinti darbuotojų pensijų planai (SEP) ir individualios išėjimo į pensiją sąskaitos (IRA) savo verslui ir individualiems klientams. Vertybinių popierių korporacijos taip pat gali pasiūlyti draudimo investavimo galimybių, tokių kaip gyvybės draudimas ir anuitetai.