Anksčiau daugelyje JAV valstijų buvo įprasta, kad žmonės, rašantys čekius prekybininkams, mokėdami čekiu turėjo parodyti kredito kortelę ir dažnai pateikti asmens tapatybės dokumentą arba pasą. Nors kažkada tai buvo įprasta, šiandien tokia praktika yra gana reta. Taip yra todėl, kad daugelyje vietų ir daugeliu atvejų reikalavimas, kad asmuo, mokėdamas čekiu, parodytų kredito kortelę, yra neteisėtas. Įstatymų nepaisantys prekybininkai kai kuriose JAV valstijose gali būti nubausti bauda už šią praktiką, o nuoseklus šios informacijos prašymas gali baigtis grupės ieškiniais.
Daugumoje JAV valstijų kai kurios praktikos yra griežtai draudžiamos įstatymų, išskyrus tam tikras aplinkybes. Pavyzdžiui, kai kurios valstijos leidžia prekybininkams prašyti klientų parodyti kredito kortelę, bet neatsisakyti priimti čekį, jei klientas nesilaiko reikalavimų. Net jei prekybininkams leidžiama prašyti šios informacijos, kredito kortelės informacijos rašyti ant čekio paprastai neleidžiama, nes gali kilti pavojus, kad jų tapatybė bus pavogta. Prekybininkai taip pat negali prašyti socialinio draudimo kortelės kaip asmens tapatybės nustatymo formos arba užsirašyti socialinio draudimo numerių ant čekių.
Yra keletas sveiko proto praktikų, kurias gali taikyti prekybininkai ar bankai. Jei esate vietinėje universalinėje parduotuvėje arba banke ir mokate universalinės parduotuvės kredito kortele arba banko kortele čekiu, prekybininkas ar bankininkas gali paprašyti jūsų parodyti kredito kortelę, kai atsiskaitote čekiu ar grynaisiais, ir dažnai gali įrašyti savo kortelės informaciją ant čekio. Tai greitas būdas užtikrinti, kad jūsų atliktas mokėjimas būtų pervestas į tinkamą sąskaitą. Kai kurie žmonės taip pat gali paprašyti kreditinės kortelės, jei rašote grynųjų pinigų čekį arba naudojate čekį kaip užstatą. Pavyzdžiui, jei čekiu siunčiate užstatą į viešbutį, taip pat gali tekti pateikti kredito kortelės numerį.
Tačiau daugeliu atvejų kredito kortelės rodymas yra visiškai savanoriškas procesas. Kai kurios valstijos netgi reikalauja, kad prekybininkai paskelbtų informaciją apie tai arba bent jau informuotų kiekvieną čekiu mokantį asmenį, kad jiems nereikia rodyti savo kredito kortelės. Paprastai prekybininkams taip pat neleidžiama naudoti kredito kortelės lėšoms už čekį padengti, jei jis atšoko, ir jie negali paskambinti kredito kortelių bendrovei, kad patikrintų, ar yra lėšų padengti čekį, kurio nepriima. bankas.
Kai kurios valstijos gali prašyti kreditinės kortelės kaip tapatybės nustatymo priemonės ir, gavusios čekio rašytojo leidimą, gali įrašyti kredito kortelės informaciją čekiuose, ypač kaip priemonę garantuoti grynųjų pinigų čekius arba nevalstybinius čekius. Nors prekybininkai gali neturėti galimybės prašyti žmonių parodyti kredito kortelę mokėdami čekiu, jie gali turėti teisę atsisakyti čekių, nes negali parodyti kito asmens tapatybės nustatymo arba jei čekis vertinamas naudojant daugybę čekių sistemų, rodančių atšokusius čekius. Prekybininkai gali atsisakyti ir labai didelių pirkinių čekių. Prekybininkas taip pat gali nuspręsti niekada nepriimti čekių ir prekiauti tik grynaisiais arba kredito kortelėmis.