Nesvarbu, ar tvarkote namų ūkio biudžetą naudodami asmeninę einamąją sąskaitą, ar dirbate įmonės apskaitos skyriuje, tikėtina, kad dauguma žmonių reguliariai derins sąskaitas. Iš esmės šis procesas yra susijęs su įsitikinimu, kad čekių knygelėje nurodyta likvidaus turto suma yra identiška tos pačios datos banko ataskaitoje nurodytam sąskaitos likučiui.
Viena iš pirmųjų priemonių, reikalingų efektyviam sąskaitų derinimui, yra kiekvienos per nagrinėjamą laikotarpį atliktos operacijos dokumentacija. Žmonės turėtų saugoti visus įmokų čekius, pinigų išėmimų iš bankomatų, elektroninių mokėjimų, atšauktų čekių ir paskutinio banko ataskaitų rinkinį, kol nesuderins atitinkamo laikotarpio. Galimybė greitai patikrinti pradinį laikotarpio likutį ir vėliau atsiskaityti už kiekvieną operaciją su dokumentu pagreitins patvirtinimo, kad sąskaitos turėtojas ir bankas sutaria, arba padės greitai pastebėti bet kokius neatitikimus.
Jei sąskaitos turėtojas nustato kokių nors neatitikimų, ji turėtų naudoti savo dokumentus, kad išsiaiškintų problemos kilmę ir nedelsdama susisiekite su banku. Pavyzdžiui, ji gali pastebėti, kad laikotarpio pradžios likutis nesutampa su ankstesnio laikotarpio pabaigos likučiu, nors tuo metu viskas buvo suderinta. Tai ženklas, kad jai gali tekti pasikalbėti su savo finansų įstaiga ir išsiaiškinti, kas atsitiko. Tikėtina, kad tai paprasta klaida, kuri bus ištaisyta, kai tik apie ją atkreips banko dėmesį. Tačiau nesutvarkius dokumentų ir nesuderinus sąskaitos, neatitikimas gali likti nepastebėtas kelis mėnesius ir pasidaryti labai sunku atsekti.
Sąskaitų turėtojai turėtų nepamiršti kiekvieną mėnesį skirti tam tikrą laiką sąskaitos suderinimui. Atidėjus užduotį ji paprasčiausiai apsunkins. Nors iš pradžių tai nėra didelė problema, žmonės turėtų nepamiršti, kad jei yra ką tirti, daug lengviau tyrimą atlikti anksčiau nei vėliau. Tai ypač aktualu versle, kur darbuotojas, turintis autorizuota debeto kortelę kelionės sąskaitoje, galėjo nepateikti kvito. Bėgioti jo ar jos atmintyje ir gauti kvito kopiją bus daug lengviau, jei įvykis įvyko per paskutines dvi savaites, o ne prieš du mėnesius.