Apgaulingos operacijos – tai užsakymai ir pirkimai, atlikti naudojant kreditinę kortelę ar banko sąskaitą, kuri nepriklauso pirkėjui. Vienas iš didžiausių tapatybės sukčiavimo veiksnių, tokio tipo sandoriai gali padaryti žalos tiek prekybininkams, tiek tapatybės sukčiavimo aukai. Išvengti nesąžiningų sandorių yra suinteresuoti tiek prekybininkai, tiek pirkėjai, todėl tvarkant pinigų sąskaitas svarbu imtis tinkamų atsargumo priemonių.
Prekybininkai gali stebėti tam tikrą elgesį, kuris rodo apgaulingą sandorį. Jei perkate asmeniškai, labai svarbu patikrinti pirkėjo tapatybę paveikslėlyje ir įsitikinti, kad sutampa vardas ir paveikslėlis. Patikrinti nuotrauką ypač svarbu, nes nusikaltėlis pavogė kažkieno piniginę, jis gali turėti ir vardą atitinkantį atpažinimą. Jei įvyksta neteisėta operacija, būtinai laikykitės verslo taisyklių, paprastai pirmas žingsnis yra tyliai informuoti vadovą.
Apgaulingi sandoriai internetu gali būti atliekami pagal kelis pagrindinius modelius, kuriuos gali atpažinti sumanūs prekybininkai. Viena paplitusi apgaulingų sistemų rūšis, vadinama kortelių testavimu, bus rodoma kaip atmestų kredito kortelių numerių serija. Tikėtina, kad vagis naudoja kompiuterinį algoritmą, kad sistemingai tikrintų kortelių numerius, kol bus suderintas. Jei kredito kortelės numeris sutampa, vagis paprastai tikrina galiojimo datas, kol bus rastas tinkamas derinys. Nors kortelių testavimo užsakymų vertės paprastai yra mažos, daugelis prekybininkų apmokestinami už kredito kortelių operacijas, nesvarbu, ar jos galioja, ar ne; kiekvieną kartą, kai vagis išbando kitą numerį, prekybininkas gali prarasti pinigus dėl operacijos mokesčių.
Kiti nesąžiningų internetinių sandorių rodikliai apima prašymus labai pagreitinti pristatymą; siūlymas papildomai sumokėti už pirkinį; arba naudojant netikrą skambantį vardą, klaidingą el. pašto adresą arba atjungtą telefono numerį. Naudojant internetines saugos sistemas, kurios tikrina visus duomenis, daugelis sukčiavimo atvejų gali būti rodomi raudonai. Siunčiant didesnius ar brangesnius užsakymus, skirkite laiko susisiekti su pirkėju el. paštu arba telefonu ir paprašyti patvirtinti tapatybę.
Tapatybės vagystės aukos dažnai patenka į nesąžiningų sandorių liūną. Kredito ar banko sąskaitos gali būti maksimaliai išnaudotos ir netgi viršytos, todėl kai kuriais atvejais gali sumažėti kredito reitingas ir visiškai prarasti turtą. Labai svarbu reguliariai tikrinti banko ataskaitas, kad įsitikintumėte, jog neįvyko jokių neįprastų operacijų. Be to, stenkitės apsaugoti asmeninę informaciją, įskaitant el. pašto, telefono ir adreso informaciją. Jei asmuo gali pavogti piniginę, jis tikrai gali ieškoti aukos socialinio tinklo profilio, kad gautų daugiau asmeninės informacijos.
Apie apgaulingus sandorius reikia nedelsiant pranešti kredito bendrovėms ir bankams bei policijai. Kai kuriais atvejais nusikaltėlius galima susekti, jei jie vietinėje vietovėje naudoja pavogtas kreditines korteles; prekybininkai gali pateikti identifikavimo informaciją ar net saugos vaizdo įrašus. Daugelis bankų taiko švelnią politiką klientų atžvilgiu dėl nesąžiningų sandorių ir dažnai atsiskaito už auką, jei bus įrodyta, kad sandoriai yra neteisėti.