Draudimo konsultantai yra profesionalai, kurių specializacija yra padėti įmonėms ir asmenims įvertinti jų draudimo poreikius ir sudaryti tuos poreikius atitinkantį draudimo planą. Kalbant apie verslo pasaulį, draudimo konsultantas gali padėti verslui ar korporacijai parengti darbuotojų sveikatos ir gyvybės draudimo planus, taip pat įvertinti įmonės draudimo tipus, kurių reikia norint sukurti perspektyvią rizikos valdymo draudimo programą. Asmenims draudimo konsultantas dažnai gali padėti nustatyti programas, kurios padės apdrausti sveikatos ir gyvybės draudimą, taip pat padėti įvertinti ir užtikrinti draudimą, susijusį su konkrečiais poreikiais, pavyzdžiui, kelionėmis.
Norint tapti draudimo konsultantu, dažnai reikia laikytis tų pačių taisyklių, galiojančių draudimo agentams. Tai gali apimti galiojančios licencijos tarpininkauti įvairių rūšių draudimo polisus gavimą. Reikalaudamos licencijavimo proceso, vietinės jurisdikcijos gali užtikrinti, kad konsultacijų kokybė leis klientams susipažinti su svarbia informacija, kuri gali turėti įtakos jų apsisprendimui dėl įvairių draudimo paketų ir programų.
Draudimo konsultantui dažniausiai atlyginama vienu iš dviejų būdų. Viena galimybė žinoma kaip mokestis arba tik mokestis. Ši parinktis leidžia konsultantui už savo paslaugas rinkti vienkartinį fiksuotą mokestį. Kol galioja politika ar politika, pardavus nėra mokamas procentinis komisinis arba jokie nuolatiniai komisiniai. Sumokėjęs mokestį konsultantas gali sutelkti dėmesį į kitus klientus ir projektus.
Komisinis atlyginimas yra antrasis draudimo konsultantų pasirinkimas. Šis modelis leidžia konsultantui rinkti kompensaciją pagal procentą nuo visos kliento įsigyto draudimo paketo vertės. Kai kuriais atvejais konsultantas ir toliau rinks nedidelį komisinį atlyginimą tol, kol galios draudimas.
Galutinis draudimo konsultanto tikslas yra užtikrinti, kad klientas gautų aukščiausios kokybės draudimo apsaugą už pagrįstiausias įmokas. Tai dažnai reiškia kliento draudimo poreikių subalansavimą su draudimo įmokų dydžiu, kurį klientas gali pagrįstai sau leisti mokėti. Nors draudimo konsultantas gali priimti individualius ir verslo klientus, dažniausiai konsultantas, ieškodamas naujų klientų, orientuojasi į verslo ar privatų sektorių.