Turto planavimo terminas vartojamas apibūdinti asmens valstybės išmokėjimo po mirties plano rengimo procesą. Žmonės, dirbantys nekilnojamojo turto planavimo darbus, paprastai turi teisės arba finansų srities išsilavinimą. Daugelis iš šių asmenų turi kolegijos laipsnius ir profesinius įgaliojimus bei licencijas, o kiti, dirbantys nekilnojamojo turto planavimo darbus, yra asmenys, atliekantys administracines pareigas ir neturintys specifinių akademinių ar profesinių įgaliojimų.
Paveldėjimo taisyklės dažnai yra sudėtingos; įteisių asmenų šeimos ir kreditoriai bei asmenys, turintys nebaigtus testamentus, dažnai patenka į sudėtingas teismo kovas, susijusias su turto išmokėjimu. Todėl advokatų kontorose dirba daug licencijuotų advokatų nekilnojamojo turto planavimo darbuose. Su testamentu susijusios taisyklės dažnai skiriasi įvairiuose regionuose. Tokiu atveju konkretus advokatas gali padėti tik klientams, kurių turtas yra tam tikrame regione. Licencijuotiems advokatams dažnai padeda teisininkai, kurie paprastai studijavo kai kurias koledžo teisės klases, bet neįstojo į teisės mokyklą arba negavo licencijos verstis šia profesija. Nors daug advokatų ir teisinių padėjėjų dirba didelėse įmonėse, kiti yra savarankiškai dirbantys asmenys, kurie taip pat gali padėti klientams ne tik turto planavimo klausimais.
Finansų specialistai, įskaitant bankininkus ir investicijų brokerius, dažnai dirba nekilnojamojo turto planavimo darbuose. Šie asmenys dažnai dirba didžiuosiuose komerciniuose bankuose arba finansų maklerio įmonėse ir padeda turtingiems asmenims investuoti savo grynuosius pinigus į vertybinius popierius, kuriuos galima lengvai perduoti jų įpėdiniams. Be to, kai kurios finansų įmonės įdarbina atestuotus buhalterius ir mokesčių konsultantus nekilnojamojo turto planavimo darbuose, o šie asmenys padeda savo klientams tvarkyti savo turtą efektyviai apmokestinant. Kai kuriose šalyse žmonės gali perduoti draudimo sutartis naudos gavėjams nemokėdami testamento ar pajamų mokesčių, o kai kurie su turto planavimu susiję žmonės yra licencijuoti draudimo agentai. Didžiųjų bankų darbuotojai kartais turi licenciją parduoti draudimą, teikti konsultacijas mokesčių klausimais ir parduoti vertybinius popierius – tokiu atveju klientai didžiąją dalį savo turto planavimo gali atlikti padedami vieno specialisto.
Labdaros organizacijos dažnai labai priklauso nuo turtingų geradarių aukų; daugelyje ne pelno grupių dirba administratoriai, kuriems pavesta susisiekti su būsimais donorais ir susitarti dėl atsiskaitymų grynaisiais pinigais pervedimo organizacijai. Šie asmenys turi turėti gerus tarpasmeninius ir administracinius įgūdžius, tačiau darbdaviai paprastai nereikalauja, kad šie žmonės būtų baigę koledžo kursus arba bet kokius su pramone susijusius sertifikavimo kursus. Daugelyje universitetų ir mokyklų taip pat dirba žmonės, kurie atlieka panašias pareigas.