Norėdami tapti komerciniu hipotekos brokeriu, potencialūs pareiškėjai turėtų ištirti vietinius reikalavimus toje srityje, kurioje jis ar ji norėtų dirbti. Daugumoje jurisdikcijų reikalaujama, kad pareiškėjai lankytų specializuotus kursus vietiniame universitete ir išlaikytų visus paskirtus egzaminus. Pagrindinė skirtingų reikalavimų priežastis – skirtingi kiekvienos jurisdikcijos įstatymai ir kiti teisės aktai. Kai kurie būtini kursai yra siūlomi internete ir gali būti įtraukti į licencijavimo procesą, naudojamą norint tapti komerciniu hipotekos brokeriu. Daugeliui įmonių reikalingas papildomas mokymas ir tęstinis mokymas, kurį įmonė paprastai teikia po to, kai asmuo yra įdarbintas.
Dažniausiai vietiniuose universitetuose ir internete siūlomi kursai apima tokias temas kaip nekilnojamojo turto sutartys, nuosavybės nuosavybė ir įvairūs nekilnojamojo turto teisės dalykai. Kursai taip pat skirsis priklausomai nuo jurisdikcijos, tačiau yra būtini norint išlaikyti būtiną egzaminą, reikalingą norint tapti komerciniu hipotekos brokeriu. Licencijavimas suteikia kandidatams įvairių galimybių šioje srityje, įskaitant darbą tarpininkavimo įmonėje arba nuosavą įmonę. Patirtis paprastai nebūtina, bet padidins asmens galimybes tapti komerciniu hipotekos brokeriu.
Asmenys, norintys įgyti patirties, turėtų kreiptis kaip padėjėjai finansų maklerio įmonėse, kurios turi komercinės hipotekos skyrių. Įdarbinimas ne visą darbo dieną įmonėje lankant kursus gali būti naudingas, ypač kai suteikiama galimybė stebėti kitus komercinius hipotekos brokerius. Studentai taip pat turėtų skirti daugiau laiko tyrinėdami ir peržiūrėdami medžiagą apie vietinę komercinės hipotekos politiką, kad pagerintų savo žinias apie pramonę.
Gavęs licenciją ir įgijęs patirties, jis ar ji turės stoti į kitas licencijavimo klases per visą savo karjerą, kad galėtų atnaujinti visus sertifikatus. Ši konkreti pramonės šaka nuolat vystosi dėl vyriausybės politikos pokyčių, todėl specialistai turėtų atitinkamai atnaujinti licencijas. Dauguma firmų siūlo atnaujinimo programas visiems darbuotojams, siekdamos užtikrinti, kad darbuotojai būtų atnaujinami ir išmanytų galiojančias teisines gaires.
Be licencijavimo ir patirties, pareiškėjai turi turėti puikius bendravimo įgūdžius, techninius rašymo įgūdžius, tarpasmeninius įgūdžius ir pardavimo patirtį, kad galėtų tapti komerciniu hipotekos brokeriu. Ši pozicija reikalauja nuolatinio bendravimo su klientais ir pramonės profesionalais, įskaitant daugybę skirtingų finansinių skolintojų. Komercinės hipotekos brokeriai naudojasi savo žiniomis apie verslą, kad padėtų tinkamiems skolininkams pasiekti nekilnojamojo turto tikslus, suteikdami paskolas ir lengvai mokėdami ilgesnį laiką.