Prekybos finansavimo pareigūnas yra banko atstovas, kuris palengvina finansines operacijas, susijusias su verslo veikla, pavyzdžiui, prekių importu ir eksportu. Šis atstovas sprendžia banko interesus visose šiose operacijose ir atstovauja klientams sudarant sutartis su prekybos partneriais. Darbas visų pirma apima darbą su komerciniais klientais, įskaitant vyriausybines agentūras ir privačias įmones. Ji dažnai yra tarptautinė.
Bankai naudoja prekybos finansų pareigūnus įvairiems sandoriams tvarkyti. Jie gali generuoti akredityvus, garantijas ir kitus finansinius dokumentus, kurių klientams gali prireikti norint inicijuoti ir užbaigti sandorius. Jie taip pat peržiūri paraiškas dėl kredito ir kitų finansavimo galimybių, nustato, kiek pinigų pasiūlyti, ir parengia sąlygas, su kuriomis klientai sutiks, jei nori tęsti. Kai kuriems gali padėti padėjėjai arba prieiga prie sekretorių fondo, o kiti turi patys parengti visą savo dokumentaciją ir kitą medžiagą.
Šias pareigas einantys darbuotojai gali atidaryti ir uždaryti sąskaitas, konsultuoti klientus, kurie nėra tikri dėl savo finansavimo galimybių, taip pat padėti klientams atliekant tarptautinius sandorius. Kartais tai gali apimti kelias šalis, įskaitant daugiau nei vieną finansų įstaigą. Kvalifikuotas ir patyręs prekybos finansų pareigūnas gali sklandinti procesą ir sumažinti su sandoriu susijusių problemų riziką.
Šio darbo pareigų apimtis gali priklausyti nuo institucijos ir jos siūlomų paslaugų rūšių. Didelės įstaigos, aptarnaujančios stambius klientus, gali pasiūlyti visą paslaugų paketą, apimantį važtaraščių generavimą ir peržiūrą, susiejimą su atitinkamais draudimo polisais ir kitus privalumus. Klientai gali pasitikėti, kad prekybos finansų pareigūnas atliks įvairias su sandoriu susijusias užduotis. Kai kuriems gali tekti keliauti, kad susitiktų su savo kolegomis kituose bankuose ir prižiūrėtų subtilius sandorius.
Prekybos finansų pareigūno kvalifikacija gali skirtis. Kai kurios įstaigos moko savo pareigūnus perkeldamos žmones per gretas. Jie pradeda eiti pradinio lygio pareigas be jokių ypatingų reikalavimų ir progresuoja paaukštinimu, kol galės veikti kaip atstovai. Kiti bankai gali teikti pirmenybę kandidatams, turintiems išsilavinimą ar patirties, pavyzdžiui, finansų laipsnį arba patirtį panašioje finansų įstaigoje. Tarptautinė prekyba gali tapti gana sudėtinga, o teisinių, politinių ir ekonominių žinių turintys atstovai gali būti itin vertingi finansų institucijai, norinčiai savo klientams pasiūlyti kuo daugiau paslaugų.