Asmuo gali įgyti finansinės analizės sertifikatą kaip finansinės analizės magistro studijų programos dalį arba kaip profesinį tobulėjimą į bakalauro laipsnį. Norintys gauti finansinės analizės sertifikatą, gali pasirinkti internetinius kursus, kad užbaigtų sertifikatą, arba lankyti įprastą finansų universiteto programą. Universiteto programos dažnai užtrunka devynis mėnesius, o internetiniai kursai sertifikatui gauti gali užtrukti daugiau ar mažiau laiko.
Norint gauti finansinės analizės sertifikatą, dažnai yra būtinų sąlygų. Daugelyje programų kandidatas turi turėti finansų bakalauro laipsnį arba su apskaita susijusį dalyką. Kandidatas dažnai turi turėti vienerių ar trejų metų darbo patirtį finansų srityje, prieš pradėdamas sertifikatų programą. Kai kurios programos pasiūlys pagrindinį finansinės analizės sertifikatą, o kitos – išplėstinį sertifikavimą, kuriame kandidatas specializuojasi konkrečioje finansinės analizės srityje. Yra dvi pagrindinės institucijos, prižiūrinčios daugumą finansinės analizės sertifikavimo programų. CFA institutas prižiūri ir rekomenduoja universitetų programų standartus, o Amerikos finansų valdymo akademija tą patį daro daugelyje internetinių programų. Universitetų programos dažnai yra standartizuotos, tačiau internetinės sertifikatų programos gali labai skirtis pagal reikalaujamus kursinius darbus.
Programa, skirta gauti finansinės analizės sertifikatą, dažnai apima valdymo apskaitos ir finansų kursinius darbus, taip pat vertybinių popierių analizę ir susijungimus bei įsigijimus. Kandidatams kartais teks išmokti spręsti finansines problemas naudojant kompiuterių programavimo kalbas. Kurso metu taip pat bus nurodyta sertifikato kandidatas naudoti skaičiuokles, kad prognozuotų pajamas, pinigų srautus ir santaupas, kad būsimi investuotojai galėtų naudoti šiuos duomenis. Studentai dažnai turi išmokti analizuoti investicijų pelningumą, likvidumo struktūras ir kapitalo struktūros bei skolos santykį. Norint gauti sertifikatą, dažnai reikalingos darbo žinios apie federalinį mokesčių kodeksą, susijusį su finansine analize. Universiteto programos kartais leis studento kreditus, uždirbtus finansinės analizės sertifikavimo programoje, įskaityti į jų finansų magistro laipsnį.
Finansinės analizės sertifikatas dažnai parodo būsimiems darbdaviams ir klientams, kad jo turėtojas turi pažangių žinių apie tai, kaip veikia pasaulinės finansų rinkos, taip pat žinių apie įmonių finansus ir investicijas. Sertifikatas dažnai reikalingas, kad asmuo galėtų tobulėti savo karjeroje, užimti komandos vadovo ar finansų analitiko vadovo pareigas institucijoje. Finansinės analizės sertifikatas dažnai gali padėti asmeniui įsidarbinti finansų skyriuje korporacijoje ar investicinėje įmonėje arba suteikti papildomo patikimumo finansinių konsultacijų verslui.