Privatus bankininkas yra asmuo, atsakingas už banko klientų, kurių grynoji vertė didesnė nei vidutinė likvidaus turto forma, taip pat investicijų į akcijas, obligacijas ir nekilnojamąjį turtą, portfelių valdymą. Ji skiriasi nuo įprastos bankininkės tuo, kad daugiausia dėmesio skiria klientams, turintiems investicijų ir diversifikacijos poreikių, o ne klientams, turintiems bendresnių poreikių, pavyzdžiui, hipotekos ir akcinio kapitalo paskolas, kompaktinių diskų ir taupomąsias sąskaitas.
Dažnai privatų bankininką klientu siunčia banko vadovas arba kitų įstaigos finansinių paslaugų padalinių vadovai. Tokiais atvejais tradiciškai tikimasi, kad ji išsiaiškins kliento poreikius, nustatys esamas ir numatomas išlaidas bei pajamas, rekomenduos investavimo alternatyvas, kurios padidins turtą ir finansinį stabilumą. Šie klientai gali būti nauji klientai arba nusistovėję klientai, kurių finansiniai poreikiai pasikeitė.
Be pavyzdinių paslaugų šiems klientams, ji paprastai tikimasi išplėsti savo klientų bazę savo pastangomis. Paprastai tai apima strategijų derinį. Ji gali ieškoti privačios bankininkystės perspektyvų iš esamos klientų bazės arba gauti rekomendacijas iš kitų klientų ar finansų pramonės kontaktų. Kita įprasta taktika, naudojama siekiant padidinti jos privačios bankininkystės grupę, yra naujų kandidatų atskyrimas tiriant žurnalus ir internetinius šaltinius, kuriuose pateikiama turtingiausių ir sėkmingiausių bendruomenės investuotojų ir akcininkų kontaktinė informacija.
Sukūrusi savo klientų bazę, privatus bankininkas paprastai privalo asmeniškai stebėti kiekvieno savo kliento finansinę veiklą. Ji paprastai turi stebėti savo akcijų veiklą ir gerai informuoti apie finansų sektoriaus svyravimus, pvz., palūkanų normas, įmonių perėmimus ir restruktūrizavimą bei taikomas rinkos tendencijas. Jei įvyksta esminių pokyčių, privatus bankininkas paprastai turi laiku pasitarti su savo klientais ir aptarti jų investicijų apsaugos strategijas.
Paprastai tikimasi, kad privatus bankininkas ne tik rūpinsis savo klientais, bet ir parengs pardavimo ir rinkodaros planus, kad padidintų banko pajamas. Tikimasi, kad ji sudarys skyrių veiklos biudžetus ir dirbs su kitais departamentais, kad nustatytų bendrus tikslus, kurie gali apimti kryžminį produktų ir paslaugų pardavimą. Privataus bankininko sėkmei taip pat svarbu neatsilikti nuo bankininkystės politikos ir procedūrų.
Šioms pareigoms dažnai reikalingas bakalauro laipsnis finansiškai susijusioje srityje. Kai kurios finansų institucijos gali skatinti kandidatus be laipsnių iš vidaus, jei jie demonstruoja išskirtinę kompetenciją ir pažadą. Tam tikroms bankinėms paslaugoms, tokioms kaip finansinis planavimas, investicijų valdymas ir vertybinių popierių maklerio veikla, dažnai reikia specialių licencijų, kurias išduoda pramonės arba vyriausybės reguliavimo agentūros. Patirtis bankininkystės ar finansinių paslaugų srityje – labai pageidautina.