Finansų specialistas – tai asmuo, dirbantis su finansais susijusioje srityje, padedantis asmenims pasiekti savo finansinius tikslus. Įprastos finansų specialisto pareigos – pagalba klientams priimant investicinius sprendimus, paskolų paraiškų priėmimas, konsultavimas ilgalaikio finansų planavimo klausimais. Bankuose dirba finansų specialistai, kurių pareigos yra įvairios, o buhalterinės apskaitos įmonės samdo finansų specialistus, kurių pagrindinė užduotis yra mokesčių ruošimas ir apskaita. Dauguma finansų specialistų gauna bazinį atlyginimą, tačiau turi galimybę uždirbti komisinius pagal pardavimus.
Jei finansų specialistas yra įdarbintas banke, jis atliks kai kurias tas pačias pareigas kaip ir klientų aptarnavimo atstovas, pavyzdžiui, tvarkys klientų skundus. Paprastai finansų specialistai daugiausia dėmesio skiria pardavimui. Bankai finansų specialistams skiria mėnesinius ir ketvirtinius naujų sąskaitų pardavimo tikslus, taip pat skolinimo doleriais tikslus. Naujai įdarbinti finansų specialistai dalyvauja mokymuose, kurių metu mokomi atpažinti pardavimo galimybes ir kaip paslaugų klausimus paversti pardavimu. Dauguma bankų reikalauja, kad finansų specialistai skambintų potencialiems klientams telekonsultacijomis ir parduotų naujus produktus esamiems klientams.
Daugelyje bankų dirba licencijuotas finansų specialistas, turintis investicijų ir draudimo produktų pardavimo licencijas. Licencijuoti finansų specialistai sudaro klientams pensijų sąskaitas ir padeda turtingiems klientams planuoti turtą. Jų parduodami draudimo produktai paprastai apsiriboja terminuotu gyvybės draudimu, viso gyvybės draudimu ir anuitetais, nors tikimasi, kad jie kreipsis į kitus darbuotojus, kurie tvarko būsto savininko ir sveikatos draudimo produktus. Kai kuriems licencijuotiems finansų specialistams priskiriamas pelningiausių banko klientų portfelis ir jie dirba tik su šiais klientais.
Jungtinių Valstijų kariuomenėje dirba vadovybės finansų specialistai (CFS), kurie tvarko kasdienius asmeninių finansų valdymo (PFM) programos aspektus. Tarnybos nariai, kurie patiria finansinių sunkumų, susitinka su CFS, kad gautų finansines konsultacijas. Skyriaus vadas skiria CFS, o į pareigas paskirtas asmuo turi turėti plačių žinių apie investavimą, bankininkystę, pinigų valdymą ir mokesčius.
Buhalterinės apskaitos įmonėse dažnai dirba asmeniniai finansų specialistai, kurie yra sertifikuoti mokesčių specialistai ir yra priskiriami didelės vertės verslo klientų grupei. Asmeniniai finansų specialistai reguliariai susitinka su savo klientais ir pataria verslo įsigijimo, susijungimo, mokesčių klausimais. Asmeniniai finansų specialistai verslo savininkams taip pat teikia finansinę pagalbą, susijusią su išėjimo į pensiją planavimu. Paprastai finansų specialistai, dirbantys apskaitos įmonėse, neturi licencijos parduoti draudimo ar investicinių produktų, tačiau jie gali suteikti klientams gaires dėl mokesčių pasekmių investuojant į įvairių rūšių produktus.