Taip pat žinomas kaip finansų patarėjas, konsultantas ar planuotojas, finansų agentas dirba su savo klientais, kad padėtų jiems tapti kuo finansiškai sėkmingesniais. Norėdami tai padaryti, agentas pirmiausia turi susitikti su klientais, išanalizuoti jų esamą finansinę būklę ir atkreipti dėmesį į galimas problemas. Turėdamas šią informaciją agentas gali parengti profesionalų ir objektyvų planą, kuris padės pagerinti jo klientų finansinę padėtį. Jis taip pat teikia rekomendacijas ateičiai ir informuoja klientus apie galimas investavimo galimybes.
Dauguma finansų agentų turi verslo, finansų ar apskaitos bakalauro ir magistro laipsnius. Be išsilavinimo, sėkmingas finansų patarėjas taip pat turi turėti išskirtinių matematinių gebėjimų ir puikių tarpasmeninių įgūdžių. Dauguma regionų taip pat reglamentuoja finansų patarėjų licencijavimą ir netgi gali reikalauti testavimo ir tęstinio mokymo.
Finansų agentas gali atstovauti fiziniams asmenims ir įmonėms. Paprastai individualus klientas susitinka su savo finansų patarėju du kartus per metus, kad aptartų galimus gyvenimo būdo pokyčius, tokius kaip karjeros pasikeitimas, išėjimas į pensiją, skyrybos ar santuoka. Kita vertus, verslo klientams dažnai reikalingas ryškesnis buvimas, nes jie turi priimti daugiau finansinių sprendimų nei paprastas asmuo. Todėl daugelis finansų agentų dirba tik tam tikrai įmonei ar bankui, padėdami jiems valdyti viską nuo metinių biudžetų iki susijungimų, akcijų ir įsigijimų.
Nepriklausomai nuo to, ar finansų agentas atstovauja asmenims, įmonėms ar abiem, jis yra atsakingas už patikimų profesionalių konsultacijų teikimą klientams. Jis ar ji ne tik padeda klientams siekti ilgalaikių tikslų, bet ir padeda jiems išsiaiškinti mažos rizikos būdus, kaip padidinti turtą ir nustatyti sritis, kurias reikia tobulinti. Be to, jis taip pat gali padėti tokiais klausimais kaip draudimas, turto planavimas ir mokesčių ruošimas.
Galiausiai finansų agentas turėtų padėti klientams priimti geriausius sprendimus, atitinkančius jų poreikius, ir neleisti jiems klysti. Nuo investavimo galimybių teikimo iki klientų mokestinės padėties išnagrinėjimo – pagrindinis agento tikslas yra padėti savo klientams kuo geriau išnaudoti savo finansinę padėtį. Nesvarbu, ar tai būtų pagalba vienoje jų gyvenimo srityje, pavyzdžiui, koledžo ir išėjimo į pensiją planavimas, ar tiesiog padedant planuoti savo pinigus, finansų agentas yra atsakingas už asmeninio plano, atitinkančio kiekvieno kliento konkrečius poreikius ir padedančio patenkinti jo poreikius, sudarymą. savo tikslus greitai ir su kuo mažesne rizika.