Draudimo konsultantas dirba su klientais, kad įvertintų jų asmeninius finansinius poreikius, kai kalbama apie draudimą. Konsultantas gali turėti savo verslą arba dirbti draudimo agentūroje. Kai draudimo konsultantas visiškai supranta, kokie yra individualūs kliento poreikiai, konsultantas pateikia pasiūlymus dėl draudimo polisų rūšių, kurias klientas turėtų turėti. Be to, draudimo pardavimo konsultantas kartu su klientu atlieka visus dokumentus, kad sudarytų kiekvieną draudimo liudijimą. Taip pat konsultantas nuolat kasmet iš naujo įvertina kiekvieno kliento asmeninę situaciją, kad pamatytų, ar nereikia daryti kokių nors pakeitimų.
Pirmiausia draudimo pardavimo konsultantai susėda su klientais ir užpildo finansinę anketą. Taip yra tam, kad konsultantas galėtų sužinoti, kokie yra klientų finansiniai poreikiai, susiję su draudimo polisais. Pavyzdžiui, susituokusi pora turi skirtingus draudimo poreikius nei tie, kurie turi vaikų.
Draudimo pardavimo konsultantui atsiradus galimybei susipažinti su kliento finansine padėtimi, konsultantas gali teikti pasiūlymus dėl draudimo polisų rūšių, kurias klientas turėtų turėti. Draudimo pardavimo konsultantas ne tik siūlo polisų tipus, bet ir siūlo polisų sumas, išskaitas ir kitas sąlygas, į kurias klientas turėtų atsižvelgti rengdamas kiekvieną draudimo liudijimą.
Klientui ir draudimo pardavimų konsultantui sudarius reikalingų polisų planą, pardavimų konsultantai su klientais užpildo dokumentus ir siunčia juos tvarkyti į draudimo bendrovės biurą. Draudimo konsultantas taip pat tvarko šiuos dokumentus, siekdamas užtikrinti, kad procesas vyktų kuo greičiau ir sklandžiau. Konsultantas pateiks klientui politiką, kai jos bus nustatytos, peržiūrės kliento aprėptį ir atsakys į visus klientui kylančius klausimus.
Paprastai kasmet arba kai kliento gyvenimas iš esmės keičiasi, draudimo pardavimo konsultantas peržiūri kliento turimas polisas. Peržiūra leidžia konsultantui užtikrinti, kad klientas turi tai, ko jam reikia. Jei reikia atlikti kokius nors pakeitimus, konsultantas suplanuos susitikimą arba diskusiją, kad aptartų informaciją su klientu. Konsultantas apžvelgia visus kliento gyvenime įvykusius pokyčius ir pateikia rekomendacijas, kaip šie pokyčiai turėtų paveikti esamą draudimo polisą ar polisus.