Turto strategas pirmiausia užsiima finansiniu planavimu ir šeimų bei asmenų turto valdymu. Užduotys dažniausiai apima finansines konsultacijas ir reguliarius susitikimus su klientais, taip pat faktinį turto paskirstymą ir stebėjimą. Dauguma turto strategų veikia kaip pinigų valdytojai, teikia rekomendacijas, kur reikėtų investuoti lėšas, ir padeda klientams sukurti patikos fondus ir kitas investicines priemones, kad laikui bėgant augimas būtų kuo didesnis.
Turto stratego darbo šaknys dažniausiai kyla iš finansų planavimo, tačiau žvelgiant į didelių pinigų sumų valdymą. Nors finansinis planavimas gali būti taikomas bet kuriam bet kokio pajamų lygio, įskaitant korporacijas, turto strategija paprastai yra susijusi su turtingais žmonėmis, turinčiais didelį kapitalą. Labai turtingi asmenys ir šeimos paprastai turi unikalių rūpesčių dėl ilgalaikio investavimo, palūkanų mokėjimo ir mokesčių įsipareigojimų. Turto strategas dažniausiai skiria save tik šios arenos problemoms spręsti.
Bendravimas su klientais yra viena iš svarbiausių turto stratego pareigų. Daugeliu atžvilgių strategas yra kliento finansinės „komandos“ koordinatorius. Jis arba ji turi puoselėti santykius su klientais ir, jei reikia, su jų šeimomis. Asmeniniai santykiai yra svarbūs kuriant pasitikėjimą, o pasitikėjimas paprastai yra būtinas santykiams, kurie sukasi apie pinigų valdymą.
Analizė taip pat yra pagrindinė darbo dalis. Surinkęs visus šeimos finansinius duomenis ir įsiklausęs į jų tikslus, strategas turi išnagrinėti įvairias investavimo galimybes. Strategui paprastai turi ekspertinių žinių apie skirtingas rinkas ir investavimo struktūras ir turi šias žinias pritaikyti konkretiems kliento poreikiams ir ilgalaikiams interesams.
Dažniausiai turto strategai kiekvienam klientui pateikia keletą skirtingų potencialių investavimo strategijų. Susitikimų metu strategas apibūdins kiekvieną variantą ir paaiškins skirtumus, galimą naudą ir susijusią riziką. Paprastai jis arba ji veikia kaip treneris, padedantis klientams priimti geriausią įmanomą sprendimą, iš esmės išlikdamas neutralus. Galutinius finansinius sprendimus turi priimti klientai, nors strategas dažnai yra neįkainojamas šaltinis ir vadovas.
Priėmus sprendimus, strategas turi juos vykdyti. Tai dažnai apima akcijų ir obligacijų pirkimą, investicinių fondų sąskaitų atidarymą ir patikėjimo priemonių rengimą, kaip reikalauja planas. Strategas turi būti atsargus ir viską dokumentuoti, kopiją laikyti biure ir išsiųsti klientams. Kai kuriose vietose apie finansinius ir investicinius sandorius taip pat reikia pranešti vyriausybės mokesčių institucijoms. Turto strategas paprastai yra atsakingas už visų reikalingų dokumentų tvarkymą.
Tačiau stratego darbas paprastai yra daug ilgesnis nei tiesiog lėšų skyrimas. Investicijų stebėjimas ir jų pelno bei nuostolių sekimas taip pat yra svarbi pareiga. Strategas paprastai turi atidžiai stebėti visas investicijas ir teikti rekomendacijas dėl pokyčių, kai pasikeičia rinkos jėgos.
Priklausomai nuo to, kur dirba turto strategas, jis taip pat gali turėti tam tikrų įsipareigojimų įmonei ar darbdaviui. Kai kurie strategai yra nepriklausomi, tačiau dauguma jų dirba planavimo įmonėse, dažniausiai kartu su kitais panašiai apmokytais specialistais. Papildomi turto stratego reikalavimai, tokie kaip klientų išlaikymo ir kvotų sistemos, susirinkimų lankymas ir reguliarus skaičių ataskaitų teikimas, dažnai taip pat yra darbo dalis. Tai kartais apima klientų informavimą, konferencijų pristatymus ir dalyvavimą bei reklamos pastangas.