Finansų patarėjas – tai specialiai apmokytas ekspertas, teikiantis konsultacijas finansų planavimo ir investicijų klausimais. Daugelyje šalių asmuo, norintis pasiūlyti finansų patarėjo paslaugas, turi turėti atitinkamų institucijų licenciją; tai užtikrina patarėjo klientams, kad jis turi tam tikrų darbo aspektų, pavyzdžiui, konsultacijų investavimo į vertybinius popierius klausimais, reikalingų ekspertinių žinių. Jungtinėse Amerikos Valstijose finansų patarėjo licenciją galima gauti išlaikius 7 ir 66 serijų licencijų egzaminus.
Šių licencijų testai kartu vadinami Uniform Combined State Law Examination ir juos administruoja Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA). Šis testas atliekamas siekiant įsitikinti, ar investavimo specialistai žino valstybinio investavimo taisykles. Egzaminus laikantieji turi gauti 70 ar daugiau balų, kad išlaikytų 7 seriją, ir 75 ar daugiau, kad išlaikytų 66 seriją. Kandidatas turi išlaikyti abu pavyzdžius, kad gautų finansinio patarėjo licenciją.
Kad galėtumėte laikyti 7 serijos testą, turite turėti rėmėją. Kadangi prieš laikydami egzaminą jau turėtumėte dirbti finansinių paslaugų sektoriuje, jūsų darbdavys paprastai yra jūsų rėmėjas ir sumoka kursų mokesčius. Series 66 egzaminui nereikia rėmėjo, tačiau šie du testai paprastai laikomi maždaug tuo pačiu metu, o darbdavys moka visus mokesčius.
Kai turėsite rėmėją, turite užpildyti U10 formą 7 serijos testui ir U4 formą 66 serijos testui. Tada formos ir egzamino mokesčiai turėtų būti išsiųsti FINRA. Dabar turėtumėte pradėti mokytis testams, kurie kai kuriems žmonėms gali būti bauginantys ir slegiantys. Internete ir spaudoje yra daug išteklių, padedančių mokytis, įskaitant praktinius testus.
Tada paštu gausite pranešimą apie registraciją. Ši forma patvirtina jūsų registraciją ir nurodo galiojimo laiką. Abu egzaminai turi būti išlaikyti iki šios datos, kuri paprastai yra 120 dienų nuo registracijos. Pranešime apie registraciją taip pat bus pateikta kita testų laikymo informacija, įskaitant egzaminų vietas. Raskite vietinę egzamino vietą ir paskambinkite, kad susitartumėte dėl susitikimo ir įsitikinkite, kad prieš laikydami testus turite pakankamai laiko mokytis.
Bandymo dieną atsineškite papildomų pieštukų ir tuščio popieriaus skaičiavimams atlikti, nors greičiausiai testas bus atliktas kompiuteriu. Prieš naktį būtinai daug pailsėkite, o tyrimo dieną valgykite gerus pusryčius. Testai užtruks kelias valandas ir, nors paprastai jie atliekami arti vienas kito, jie atliekami ne tą pačią dieną. Jei neišlaikysite, egzaminai gali būti laikomi dar kartą, kol nepasibaigs pradinė 120 dienų galiojimo data.
Kai kuriems tipiniams finansiniams darbams atlikti dažnai nereikia finansų patarėjo licencijos, tačiau licencija reikalinga norint parduoti nekilnojamąjį turtą, draudimą, obligacijas, investicinius fondus ar akcijas. Neturėdamas finansų patarėjo licencijos, patarėjas negali siūlyti klientui tokių finansinių produktų. Jis arba ji gali tik nešališkai kalbėti apie visus turimus produktus, suteikdamas klientui pakankamai informacijos, kad jis galėtų apsispręsti.