Finansinės sveikatos patikrinimai gali būti atliekami asmenims arba įmonėms. Šiuose vertinimuose gali būti sutelktas dėmesys į asmens skolų lygį, palyginti su pajamomis, ir gali būti pasiūlytos tam tikros rekomendacijos, kaip pagerinti asmens finansinę būklę. Remiantis šių patikrinimų rezultatais, asmuo gali būti informuotas apie tai, ar galima pasiekti ilgalaikius finansinius tikslus. Verslo finansinės būklės patikrinimai gali apimti apskaitos funkcijų vykdymo organizacijoje analizę.
Asmeniui internete yra finansinės sveikatos patikros, skirtos pasiūlyti būdus, kaip valdyti pinigus. Tam naudojamos finansinės priemonės gali analizuoti tam tikrą informaciją, pvz., asmens gaunamų pajamų lygį, palyginti su jo skoliniais įsipareigojimais. Procesas gali būti suasmenintas pagal naudotojo pateiktus kriterijus, pvz., amžių, šeimyninę padėtį ir tai, ar asmuo turi būstą. Įvedus visą reikiamą informaciją, internetinė paslauga gali sudaryti įvertinimą ir pasiūlyti biudžeto sudarymo pasiūlymus, kaip prireikus pagerinti asmens finansinę būklę, pavyzdžiui, pažaboti išlaidų įpročius, siekti didesnių pajamų ar išvengti tolesnių skolų.
Be to, internete yra daug nemokamų vyriausybinių paslaugų, kurios panašiai sukurtos taip, kad būtų galima patikrinti vartotojų asmeninę finansinę būklę. Vykdydami patikros procesą šie turinio teikėjai taip pat gali pasiūlyti finansinio planavimo pagalbą. Vyriausybės remiami finansinių paslaugų teikėjai taip pat gali dalyvauti vidiniuose susitikimuose, kuriuose asmeniškiau vertinamos vartotojų finansinės sąlygos. Šie specialistai gali nepardavinėti jokių finansinių produktų ar siūlyti investavimo patarimų, tačiau patikrinęs sveikatą, pareigūnas gali pateikti supratimą apie tai, ar asmuo siekia tam tikrų tikslų, pavyzdžiui, kaupti pensijai ar įsigyti būstą.
Internetas nėra vienintelė vieta, kur galima pasitikrinti finansinę būklę. Šiuos derinimus galima atlikti ir protiškai. Jei asmens finansinė būklė yra netvarkinga arba problemiška, pavyzdžiui, kai su juo dažnai kreipiasi skolų išieškotojai, tai gali būti požymis apie kitas žmogaus gyvenimo sritis, kurios yra nesutvarkytos ir trukdo asmeniui pasiekti sveikos finansinės būklės.
Korporacijos remiasi apskaitos ir kitais finansiniais procesais, kad galėtų stebėti ir projektuoti našumą, ir dažnai integruoja programinės įrangos sprendimus, kad palaikytų šias funkcijas. Programinės įrangos kūrėjas gali atlikti periodinius finansinės būklės patikrinimus, kad įsitikintų, jog klientas tinkamai naudojasi įmonės produktu. Šios patikros gali būti atliekamos, pavyzdžiui, kas ketvirtį, o gaminių gamintojai gali siekti atskleisti gaminio naudojimo būdo arba vidinių procesų neefektyvumą ir pateikti rekomendacijas dėl patobulinimų.