Debeto skirtumas yra viena iš opciono skirtumo formų. Tokio tipo spredo kontekste įsigyto pasirinkimo sandorio vertė yra didesnė nei parduoto opciono priemoka. Dėl pirkimo ir pardavimo skirtumo sumažėja grynųjų pinigų likutis arba prekybininko sąskaitos vertė, todėl atsiranda debetas. Tikimasi, kad nors debetas bus taikomas trumpuoju laikotarpiu, įsigyto pasirinkimo sandorio vertė greitai viršys parduoto pasirinkimo sandorio vertę ir duos pelno iš įmonės.
Kartais vadinamas grynuoju debeto skirtumu, tokio tipo skirtumas naudojamas beveik bet kokio tipo rinkos aplinkoje. Kai rinkoje šiuo metu pastebima aukšta padėtis apskritai arba su tam tikru akcijų pasirinkimo sandoriu, investuotojas gali sudaryti debeto skirtumą, pagrįstą skambučių naudojimu. Jei akcijos ar bendroji rinka šiuo metu išgyvena kritimo fazę, debeto skirtumas gali būti susijęs su pardavimo sandorių naudojimu. Įdėjimų ir skambučių derinys taip pat gali būti tinkamas būdas panaudoti tokio tipo sklaidą.
Bet kokioje aplinkoje debeto skirtumo panaudojimo rezultatas yra trumpalaikis prekybininko sąskaitos grynųjų pinigų likučio sumažėjimas. Pasirinkus naudoti tokio tipo strategiją, kyla tam tikra rizika. Tuo atveju, jei įsigyto vertybinio popieriaus vertė nepradės brangti ir galiausiai atneš didesnę grąžą nei parduotas vertybinis popierius, skirtumas išliks ir pinigų likučio skirtumas neatgaus. Taigi strategija remiasi ne tik opciono elementų kaina, bet ir spredo opciono pozicija, kuri egzistuoja tarp perkamo ir parduoto opciono.
Tačiau investuotojai paprastai labai atsargiai nusprendžia, ką parduoti, o ką pirkti. Tai reiškia, kad yra atliekami tyrimai, siekiant nustatyti labiausiai tikėtiną numatomą perkamo pasirinkimo sandorio veiklos eigą, palyginti su pasirinkimu, kurį ketinama parduoti. Kai įsigyto opciono vertė didėja, o parduoto opciono vertė ir toliau mažėja, galima sakyti, kad debeto skirtumas tarp šių dviejų ir toliau didėja, o didėjantis skirtumo opciono skirtumas yra naudingas išmanančiam investuotojui. .
Kaip ir bet kurios investavimo strategijos atveju, debeto skirtumo sėkmė priklauso nuo tinkamų pirkimo ir pardavimo galimybių pasirinkimo. Jei parduotas opcionas staiga dramatiškai sugrįžtų, o įsigytas opcionas nyksta, investuotojas iš esmės nukentės dėl sandorio. Tačiau jei įsigytas opcionas smarkiai pabrangsta, o parduoto opciono vertė nyksta arba mažėja, investuotojas iš sandorio gauna daug naudos.