Mažmeniniam investuotojui išvestinių finansinių priemonių programinė įranga pateikiama ateities sandorių ir opcionų programinės įrangos forma. Programos yra labai įvairios ir gali būti susijusios su analize, strategija ir rinkos tyrimais. Išvestinės priemonės yra pagrįstos pagrindinio turto našumu, todėl su akcijomis ir biržos prekėmis susijusios programinės įrangos programos taip pat gali būti naudingos. Prekybininkai, ieškantys geriausios išvestinių finansinių priemonių programinės įrangos, turi nuspręsti, kokiu turtu bus prekiaujama ir ar ateities sandoriai ar opcionai bus naudojama finansine priemone.
Pradinis investicinis kapitalas, reikalingas prekybai ateities sandoriais, gali viršyti kapitalo reikalavimus, taikomus prekybai pasirinkimo sandoriais. Ateities sandoriai paprastai sudaromi dideliais prekių kiekiais, nors galimi ir maži, ir mikro sandoriai dėl kai kurių prekių. Taip pat galimi ateities sandorių pasirinkimai, tačiau šios sutartys yra palyginti brangios. Akcijų, indeksų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF) pasirinkimo sandoriai gali būti ekonomiškesnis pasirinkimas mažmeniniam investuotojui.
Išvestinių ateities sandorių programinė įranga gali apimti platinimo prekybos programinę įrangą. Programinė įranga gali stebėti istorinius spredų rezultatus arba aptikti dabartines spredo prekybos galimybes. Geriausi iš anksto sukonfigūruoti kainų skirtumai ir daugelis spredų prekybos sistemų yra pasiekiami internetu. Ateities programinė įranga, sukurta prekybai prekiautojų įsipareigojimo (COT) ataskaitomis, tiria ir analizuoja šias ataskaitas bei pateikia tinkamas prekybos sistemas.
Ateities sandorių prekybos programinės įrangos programos gali būti skirtos prekių diagramoms sudaryti ir sekti. Prekės yra ateities sandorių pagrindinis turtas. Išvestinių finansinių priemonių programinė įranga ateities sandoriams gali sudaryti diagramas, analizuoti ir galbūt prognozuoti būsimus biržos prekių kainų pokyčius. Geriausi programinės įrangos produktai naudoja tikslius duomenų srautus ir pažangiausius turimus rodiklius.
Internetinę opcionų prekybos programinę įrangą teikia opcionų brokeriai ir nepriklausomi trečiųjų šalių pardavėjai. Kai kurios programos yra skirtos esamų galimybių paieškai, o kitos – strategijos kūrimui. Kelios išvestinės programinės įrangos programos gali būti visapusis paketo sprendimas. Dauguma pasirinkimo sandorių brokerių savo klientams teikia programinę įrangą nemokamai, o daugelis šių išvestinių programinės įrangos paketų yra pranašesni už programas, kurias būtina įsigyti.
Prekybai pasirinkimo sandoriais reikalinga specializuota programinė įranga, siekiant nustatyti, ar pasirinkimo sandorių kaina yra teisinga. Geriausia išvestinių finansinių priemonių programinė įranga apims teorinį kainodaros modelį. Daugelis opcionų brokerių siūlo programinę įrangą, kuri nurodo geriausią pasirinkimo strategiją, kurią galima naudoti įvairiomis aplinkybėmis. Tada pasirinktą strategiją galima peržiūrėti programoje, kuri apskaičiuoja įvairius rezultatus ir tikimybes. Prognozuojamo pelno/nuostolių grafikus galima peržiūrėti geresnėse programose.
Kai kurios programinės įrangos programos konkrečias užduotis atlieka geriau nei kitos. Investuotojas gali pasirinkti naudoti skirtingas programas įvairioms užduotims atlikti. Pavyzdžiui, opcionų brokeris gali pateikti aukščiausios kokybės parinkčių grandines ir graikų analizę, tačiau grafinė sąsaja gali būti netinkama. Tokiu atveju opcionų prekiautojas gali norėti pasinaudoti trečiosios šalies paslaugomis.
Kai kurios išvestinės programinės įrangos programos yra labai brangios, o kai kurios nemokamos. Programos kaina gali būti nesusijusi su programinės įrangos verte. Prekiautojas turėtų ištirti programinę įrangą, kuri yra prieinama ir taikoma prekiaujamam turtui ir išvestinėms priemonėms. Į išvestinių finansinių priemonių prekybos sritį žengti be kokybiškos išvestinių finansinių priemonių programinės įrangos pagalbos nepatartina.
Taip pat yra institucinio lygio programinė įranga, skirta išvestinėms finansinėms priemonėms įvertinti ir valdyti. Šio tipo programinė įranga suteikia išsamų sprendimą prekiauti labai paprastais ir sudėtingiausiais išvestiniais finansiniais instrumentais. Šios programos yra labai techninės ir brangios, todėl paprastam mažmeniniam investuotojui jos tampa nepasiekiamos. Tokia programinė įranga daugiausia teikiama bankams ir finansų patarėjams.