Profesionalus pinigų valdymas – tai paslauga, apimanti ne tik portfelio valdytojus, sprendimus dėl investicijų portfelio priimančius asmenis. Dažnai dalyvauja tyrėjų ar konsultantų komanda, kuri vadinama patariamuoju verslo padaliniu dėl investicijų. Kartais šie investiciniai patarėjai bus didelės pinigų valdymo įmonės vidiniai, o kartais jie bus perduoti trečiajai šaliai. Bet kuriuo atveju patarimai dėl investicijų yra neatskiriama pinigų valdymo galvosūkio dalis, kurioje pagrindinis dėmesys skiriamas patarimams, idėjoms ir tyrimams.
Investicijų patarimai yra laikomi centriniu bet kurios pinigų valdymo įmonės turto valdymo padaliniu. Pinigų valdytojai sprendimus priima kai kurių didžiausių institucinių investuotojų pasaulyje, įskaitant pensijų fondus, didelius bankus ir turtingus asmenis, vardu. Įmonės patariamoji investicijų grupė yra atsakinga už investicijų, įskaitant esamus ir galimus paskirstymus, tyrimą ir konsultacijų dėl šių išvadų teikimą. Nors kai kurie investiciniai specialistai priima sprendimus nedalyvaudami investavimo patarėjui, yra kitų, kurie visa širdimi priklauso nuo verslo konsultavimo komponento.
Didesnės įmonės investicinių konsultacijų padalinys arba išorinė investicijų konsultavimo įmonė teiks daugybę paslaugų. Šios funkcijos apima investavimo į tam tikrą turto klasę, pvz., akcijas, fiksuotų pajamų ar rizikos draudimo fondus, rekomendaciją arba tendencijos, rodančios, kad laikas atsisakyti bet kurios iš aukščiau paminėtų kategorijų, atpažinimą. Jei stambus investuotojas investuoja į didelę pinigų valdymo įmonę ir toje įmonėje įvyko kažkoks vadovų pasikeitimas, investicinių konsultacijų verslas tam investuotojui dažnai iškels geltoną vėliavėlę, kad gali pasikeisti įmonės veikla. portfelis į priekį. Žinoma, investuotojas turi nuspręsti, ar paisyti investicinio konsultanto patarimo.
Santykiai su investicijų patarėju, kuris konsultuoja; pinigų valdytojas, kuris priima investicinius sprendimus; o pats investuotojas dažnai yra simbiotinis, nes kiekvienas pasikliauja kitu, siekdamas tam tikro indėlio į lygtį. Investicijų patarėjas turėtų žinoti, kokia kryptimi pinigų valdytojas renkasi, investuotojo išteklius ir sąlygas finansų rinkose. Tam tikra prasme investicijų konsultavimo verslo pareiga yra susieti visus šiuos atskirus komponentus. Nors atlygis investicijų patarėjams paprastai yra mažesnis nei faktinių pinigų valdytojų, tai vis tiek gali būti pelningas karjeros pasirinkimas, atveriantis nenuspėjamas ir įdomias galimybes.