Skolos fondas yra tam tikros rūšies investicinis fondas, kuris naudojasi pagrindinių akcijų paketu, suteikiančiu fiksuotų pajamų šaltinį. Šio tipo fonduose gali būti panaudotos beveik bet kokios rūšies fiksuotų palūkanų pajamos, įskaitant pakeistus vertybiniais popieriais produktus ir įvairių rūšių pinigų rinkos priemones. Taikydamas tokią investavimo strategiją, investuotojas gali sukurti išteklius, į kuriuos pradinė kapitalo investicija yra tvirta ir padidėja galimybė nuolat generuoti grąžą.
Du iš labiausiai paplitusių skolos fondo pavyzdžių yra biržoje prekiaujamas fondas ir investicinis fondas. Abu šiuos fondų tipus yra gana lengva įsteigti ir juos valdyti. Tam, kad strategija turėtų didžiausią sėkmės potencialą, fondas apims įvairių tipų finansinių priemonių derinį, kurių kiekvienas užtikrins fiksuotą grąžą. Pavyzdžiui, skolos fondas gali apimti tiek trumpalaikes, tiek ilgalaikes obligacijas, kurių struktūra yra fiksuota palūkanų norma. Be obligacijų emisijų, fondas taip pat gali investuoti į pinigų rinkas, kuriose grąža yra lengvai prognozuojama, o rizikos laipsnis yra šiek tiek mažas.
Vienas iš skolos fondo metodo privalumų yra tas, kad mokesčių santykis paprastai yra mažesnis nei naudojant kitų tipų investavimo strategijas, pavyzdžiui, akcijų fondus. Kadangi pagrindinis dėmesys skiriamas gaunamai grąžai, trumpalaikiai fonde esančių skolos priemonių rezultatai yra antraeiliai svarbūs. Darant prielaidą, kad į fondą įtrauktas tinkamas investicijų derinys, padidėja absoliučios grąžos galimybė, o investicijų fondas turi gerą galimybę gauti tokią pastovią grąžą per ilgą laiką, palyginti mažai keičiant pagrindinę turto grupę. .
Kadangi skolos fondas turi apimti investicijas, kurios yra struktūrizuotos taip, kad būtų užtikrinta tam tikra fiksuota grąža, daug lengviau numatyti numatomą pelno sumą, kuri bus uždirbta per tam tikrą laikotarpį. Reguliariai įvertinus naujausią laikotarpį ir lyginant jo rezultatus su ankstesniais vienu ar dviem laikotarpiais, dažnai galima nustatyti, ar kurią nors iš pagrindinių investicijų reikia pakeisti kažkuo, kuris yra perspektyvesnis. Skirdami laiko įvertinti bendrus fondo rezultatus ir sudarydami sandorius, kai ir prireikus, galėsite išlaikyti vienodą fondo grąžą ir tokiu būdu suteikti investuotojui finansinio saugumo priemonę.