Finansų analitikas paprastai dirba investicinėje įmonėje, draudimo įmonėje, banke arba tam tikros rūšies organizacijoje ar institucijoje. Pagrindinė finansų analitiko pareiga yra įvertinti akcijas, obligacijas ir investicijas, siekiant padėti klientams nustatyti, kurios investavimo galimybės geriausiai atitinka jų finansinius poreikius ir tikslus. Kai kurie finansų analitikai teikia finansines konsultacijas individualiems vartotojams, tačiau kai kurie finansų analitikai padeda įmonėms patarti, kaip jos turėtų investuoti savo pinigus.
Viena iš pirmųjų finansų analitiko pareigų yra nustatyti individualaus vartotojo, įmonės ar verslo, dėl kurio jie dirba, finansinius tikslus, kad analitikas galėtų ištirti, įvertinti ir galiausiai pasirinkti investavimo galimybes arba meniu, kurį klientai galėtų atlikti. pasirinkti, kad pasiektų bendrą investavimo tikslą.
Du pagrindiniai egzistuojantys finansų analitikų tipai yra parduodantys finansų analitikai ir perkantieji finansų analitikai. Finansų analitiko pareigos priklauso nuo to, kokio tipo finansų analitikas jis yra. Finansų analitikų, dirbančių verslo pardavimo srityje, pareigos paprastai apima pagalbą įmonėms įvertinti ir nustatyti, kurias investicijas verslas turėtų parduoti iš savo portfelio.
Kita vertus, finansų analitiko, dirbančio pirkimo pusėje, pareigos yra įvertinti ir nustatyti, kurias investicijas individualus vartotojas ar verslas turėtų nusipirkti ir papildyti savo portfelį.
Finansų analitiko pareigos įvairiose įmonėse gali skirtis. Kai kurios įmonės atskiria finansų analitiko, kuris dirba užkulisiuose, atlieka tyrimus ir renka duomenis iš finansų patarėjo, kuris dirba tiesiogiai su klientu, pareigas. Žinoma, finansų patarėjas naudojasi analitiko patarimais, tyrimais ir informacija, kad dirbtų su klientu, kad sudarytų investicijų portfelį.
Tada finansų analitikas stebi ir toliau vertina investicijų, kurios yra portfelyje, rezultatus. Remdamiesi veiklos rezultatais, tolimesniais tyrimais ir finansų analitikų sukaupta informacija, specialistai savo klientams teikia pasiūlymus, ar parduoti ar pirkti konkrečias investicijas, ar ne.
Finansų analitikas paprastai yra komandos dalis. Komandą sudaro rizikos analitikai, reitingų analitikai ir portfelio valdytojai, kurie visi kartu kuria ir valdo investicijų portfelius institucijoms ar asmenims. Finansų analitikai paprastai turi aukštąjį verslo, finansų, apskaitos ar susijusios srities išsilavinimą.