Turto ir paveldėjimo planavimo metu buvo imtasi priemonių, skirtų palaikyti šeimos narius ir apsaugoti įmonės palikimą po to, kai kas nors miršta. Žmonės, kurie turi verslą, atlieka svarbų vaidmenį šeimos versle arba yra laikomi svarbiausiais organizacijoje, gali prireikti įtraukti paveldėjimo planą į savo bendrą strategiją, kad pasiruoštų mirčiai. Turto planavimas taip pat svarbus siekiant apsaugoti palikimus, apriboti mokestinę prievolę ir užtikrinti, kad šeimos nariais būtų rūpinamasi taip, kaip numatyta. Advokatai gali padėti planuojant palikimą ir paveldėjimą, taip pat finansų planuotojai ir buhalteriai.
Turto planavimas apima ne tik valią, bet ir iš anksto apgalvotą turto disponavimą. Žmonės gali strategiškai pirkti ar parduoti turtą, kad palengvintų turto įsikūrimą po mirties, taip pat gali atiduoti kai kurias turto dalis prieš mirtį. Tai gali būti daroma siekiant apsaugoti žmones nuo mokesčių naštos arba užtikrinti, kad palikimas atitektų tinkamam asmeniui. Dalis nekilnojamojo turto planavimo taip pat apima aiškios valios, kuri atlaikys teisinius iššūkius, sukūrimą ir atnaujinimą, jei joje yra prieštaringų elementų.
Įmonėms reikia planuoti paveldėjimą, kad išgyventų pagrindinių narių mirtį. Žmonėms, kurie turi verslą ir nori, kad jie tęstų veiklą po mirties, gali tekti iš anksto pagalvoti, kam jie norėtų užimti jų vietą ir kaip tvarkyti personalo poreikius. Tas pats pasakytina ir apie pagrindinius šeimos verslo ar kitos įmonės, kuri gali žlugti po kažkieno mirties, narius. Planuodami paveldėjimą žmonės gali apmokyti žmones, galinčius perimti valdžią, parengti aiškius dokumentus, padedančius žmonėms valdyti verslą, ir išleisti nurodymus, kad būtų aiškūs jų pageidavimai įmonei.
Turto ir paveldėjimo planavimo deriniai gali būti reikalingi žmonėms, turintiems tiek asmeninių, tiek verslo poreikių. Jie nori užtikrinti, kad jų palikimai būtų tinkamai nukreipti, taip pat sutvarkyti savo valdas, kad išvengtų susipainiojimo. Pavyzdžiui, jei įmonė turi skolų, turto ir paveldėjimo planavimas gali užtikrinti, kad kreditoriai nesiims palikėjo asmeninio turto. Taip pat žmonės gali norėti apsaugoti verslą nuo šeimos narių, kurie nori jį parduoti ir padalyti pelną, o tai gali padaryti naudodami aiškią paveldėjimo planavimo schemą.
Verslo savininkai ir pagrindiniai darbuotojai, svarstantys turto ir paveldėjimo planą, gali aptarti teisėtumą ir finansinius klausimus su šios srities ekspertu. Svarbu dirbti su žmogumi, kuris yra susipažinęs su regioniniais įstatymais ir gali parengti atitinkamus dokumentus. Neoficialus pokalbis planavimo proceso pradžioje gali sudaryti pagrindą su tikslais, kurie gali būti naudojami kuriant konkretesnį turto valdymo planą ir plėtojant sklandų verslo paveldėjimo procesą.