Turto planavimas – tai terminas, apibūdinantis daugybę finansinių paslaugų, kurios naudojamos siekiant padėti žmogui išlaikyti jau turimą turtą, įgyti daugiau turto ir efektyviai planuoti esamo turto panaudojimą. Turto išsaugojimo kliūtys yra prastas finansinis planavimas, įsipareigojimai ir turto mokesčiai po mirties. Kadangi turto planavimas gali būti sudėtingas ir dažnai susijęs su teisiniais procesais, dauguma žmonių kreipiasi į turto planavimo arba turto valdymo specialistą, kad gautų turto planavimo paslaugas. Kartais turto planavimas gali būti vadinamas turto valdymu arba turto planavimu. Šio tipo planavime yra daug finansinio planavimo tipų, tačiau jie apima biudžeto sudarymą, turto planavimą ir išėjimo į pensiją planavimą.
Pagrindinė gerovės planavimo dalis yra protingas biudžeto sudarymas. Nevaldydamas išlaidų ir nesuvokdamas investicijų, asmuo gali greitai prarasti turtą. Planavimas gali padėti asmeniui ar šeimai planuoti biudžetą ir kontroliuoti išlaidas, dažnai nustatant ilgalaikius finansinius tikslus, kuriuos kiekvienas gali siekti. Finansinis planavimas gali padėti nustatyti nereikalingas išlaidas ar galimas santaupas, kurios galėtų padėti sustabdyti laipsnišką ir beprasmišką turto praradimą. Biudžeto sudarymas gali padėti asmeniui, turinčiam neaiškią savo finansinės ateities viziją, apibrėžti savo finansinius tikslus ir suplanuoti jiems pasiekti būtinus veiksmus.
Turto planavimą daugiausia sudaro turto po mirties planai, kurių tikslas – išvengti mokesčių, kuriuos reikia sumokėti už turtą, kai jis po mirties perduodamas naujajam savininkui. Finansiniai turto išsaugojimo planai taip pat gali apimti planus paskirstyti pinigus prieš ir po mirties, kad turtas išlaikytų kuo daugiau turto. Finansų atstovas taip pat gali būti paskirtas tuo atveju, jei pradinis turto savininkas nebegali priimti sprendimų. Būdai, kaip išvengti turto mokesčių, apima gyvybės draudimą, patikos fondus ir dovanas, paskirtas prieš mirtį. Paprastai tokio turto valdymu užsiima patikėjimo, turto ar turto teisininkai.
Išėjimas į pensiją yra neatskiriama turto planavimo dalis. Nors daugelis žmonių mano, kad jiems nereikia kaupti pensijai iki vidutinio amžiaus, anksti pradėjus planuoti pensiją galima greičiau kaupti pinigus, o tai leidžia žmogui išeiti į pensiją anksčiau, turėdamas daugiau pinigų nei vėluojantiems kaupiantiems. Paprastai asmuo, investuojantis į pensiją, investuoja pinigus, taip pat santaupas, kad padėtų padidinti pensijų fondą. Asmenys, taupantys pensijai, naudojami investicijų tipai: 401 (k), akcijos ir obligacijos bei indėlių sertifikatai (CD). Iš jų 401 (k) yra populiariausia investavimo į pensiją forma.