Finansų vadybininko vaidmuo yra uždirbti investuotojams pelną, kuris yra lygus arba geresnis nei bet kuri kita investicija platesnėse finansų rinkose. Finansų vadovas sujungia kelių skirtingų investuotojų turtą į vieną investicinę priemonę arba fondą. Tada šios lėšos pagal strategiją investuojamos į finansų rinkas, o investuotojai moka didelius mokesčius už numatomą pelną. Finansų vadovo pareiga yra pateisinti tuos lūkesčius arba turėti rimtų priežasčių to nedaryti.
Investuotojai pasirenka finansų vadovą, nes stilius, istoriniai rezultatai ir potencialas atitinka konkretų poreikį. Investicinis fondas yra viena iš investicinių priemonių rūšių, o jį prižiūrintis finansų vadovas turi investuoti taip, kad pelnas atitiktų arba viršytų platesnes finansų rinkas. Rizikos draudimo fondai panašiai sujungia kelių investuotojų turtą į vieną fondą, tačiau jiems mokama, kad rezultatai nuolat viršytų likusias finansų rinkas.
Investicinė priemonė, tokia kaip investicinis fondas arba rizikos draudimo fondas, yra sukurta tam, kad formuojant fondą būtų laikomasi konkrečios strategijos. Finansų vadovo vaidmuo yra priimti su ta strategija suderintus investicinius sprendimus. Jei perkamų ir parduodamų vertybinių popierių rūšyse fondas nukrypsta nuo pradinio plano, investuotojai gali tai pripažinti ir gali nuspręsti atsiimti turtą, nes strategijos pakeitimas nebeatitinka jų poreikių.
Priklausomai nuo investicinės įmonės tipo, finansų vadovo vaidmuo skirsis, kai kalbama apie mokesčius ir išlaidas. Pavyzdžiui, įprastą rizikos draudimo fondo valdytojo mokesčių struktūrą sudaro dviejų procentų valdymo mokestis ir 20 procentų sėkmės mokestis. Tačiau jei rizikos draudimo fondas klientams negauna pelno, to sėkmės mokesčio gali būti atsisakyta. Finansų valdytojo pareiga yra grąžinti investicinę priemonę prie pelno, o tada vėl gali būti imami mokesčiai už sėkmę, kai rizikos draudimo fondas atgaus visus nuostolius, kuriuos jis kainavo investuotojams. Investicinio fondo mokesčiai yra susieti su investuotojų vardu valdomo turto verte.
Rizikos draudimo fondai paprastai reikalauja didelių minimalių investicijų, kad investuotojai galėtų dalyvauti. Investiciniams fondams gali būti taikomas minimalus reikalavimas, tačiau ši suma greičiausiai bus mažesnė už rizikos draudimo fondų reikalavimus. Finansų vadovo pareiga yra aiškiai apibrėžti mokesčius, išlaidas ir investicijų minimumą investuotojams ir būsimiems investuotojams. Investiciniams fondams taikomos griežtesnės reguliavimo gairės nei rizikos draudimo fondams, ir ši finansinė informacija gali būti įtraukta į prospektą, viešą dokumentaciją, kurią investuotojai gali perskaityti.