Portfelio analizė – tai investicijų portfelio įvertinimas, siekiant nustatyti, ar jis atitinka investuotojo poreikius, ar investuotojas yra tarptautinė korporacija, ar mokytojas, planuojantis išeiti į pensiją. Analizėje pateikiamas trumpalaikio turto portfelyje suskirstymas, taip pat aptariamos dabartinės ir istorinės jo veiklos rezultatai, siekiant išsiaiškinti, ar investuotojas priima protingus sprendimus dėl išteklių paskirstymo. Analizė gali pasiūlyti rekomendacijas, kaip pagerinti portfelio derinį, atsižvelgiant į unikalius investuotojo poreikius.
Yra investicinė programinė įranga su portfelio analizės funkcijomis. Investuotojas įveda visas šiuo metu turimas investicijas, o programinė įranga paleidžia įvairius algoritmus, kad pateiktų išsamią portfelio turto apžvalgą. Investuotojai gali keisti programinės įrangos parametrus, kad gautų rekomendacijas, kaip išlaikyti jų poreikius atitinkantį portfelį; Pavyzdžiui, rizikos vengiantis investuotojas gali paklausti, ar jo požiūriui tinka įvairių rūšių turtas, ar jai reikia parduoti tam tikrą turtą ir pridėti naują.
Brokeriai ir analitikai tai taip pat siūlo kaip paslaugą. Žmonės, investuojantys per visą paslaugų brokerį, paprastai gauna portfelio analizę kaip paslaugų paketo dalį ir gali susitikti su finansų patarėju ir pasikalbėti apie savo poreikius. Investuotojai taip pat gali prašyti analizės ir už ją sumokėti, jei tvarko savo turtą arba dirba su brokeriu, kuris siūlo ribotesnes paslaugas. Viso aptarnavimo brokeriai gali būti brangūs, o žmonėms, kurie nori tik periodinės pagalbos ir patarimų, gali būti ekonomiškiau pasikonsultuoti su ekspertu, kai jiems jo reikia, o ne mokėti už budėjimą.
Atlikdamas darbą analitikas apžiūrės portfelį, aptars kliento poreikius ir parengs išsamią portfelio analizę, aptardamas stipriąsias ir silpnąsias vietas bei kaip pagerinti turto balansą. Žmonėms tai gali būti naudinga, kai keičiasi jų gyvenimas ir jie priima sprendimus, pavyzdžiui, perka būstą ar keičia darbdavį. Žmonėms, besiruošiantiems išeiti į pensiją, gali būti naudinga atlikti portfelio analizę, siekiant pakeisti investicijų derinį, kad jie būtų mažiau rizikingi, užtikrinant, kad lėšos bus prieinamos, kai jie bus pasirengę nustoti dirbti.
Portfelio analizės gylis gali labai skirtis. Išsamesnė analizė gali suteikti žmonėms daug informacijos, kurią jie gali panaudoti koreguodami investavimo strategijas. Pagrindinė analizė suteiks greitą apžvalgą, leidžiančią nustatyti, ar portfelis eina tinkama linkme, ar jį reikia taisyti.