Investavimo teorija yra koncepcija, pagrįsta daugelio skirtingų veiksnių, susijusių su investavimo procesu, įvertinimu. Idealiu atveju teorija apims atidų įvairių veiksnių analizę, siekiant nustatyti, kaip pasirinkti tinkamas investicijas konkrečiam tikslui ar tikslui. Nors yra investavimo teorijos požiūrių, kurie apima daugelio kitų teorijų taikymą kaip proceso dalį, kai kurie ekonomistai suskirsto užduotį į keturias sritis, kurias gali suvokti beveik kiekvienas.
Pirmas pagrindinis veiksnys investicijų teorijoje yra susijęs su investicijų portfelio tikslais. Nustačius, kaip diversifikuoti portfelį, kartu subalansuojant tą diversifikaciją su atskirų vertybinių popierių rūšimi, siekiama apsaugoti investuotoją nuo nuosmukio vienoje rinkoje, numatant vertės kilimą su kitų akcijų paketu. Šis veiksnys, žinomas kaip šiuolaikinė portfelio teorija, yra labai svarbus investavimo procese investuotojams, kurie turi konkrečius portfelio generuojamų pajamų tikslus.
Kitas svarbus investavimo teorijos aspektas yra susijęs su investicijų vertinimu pagal rizikos laipsnį ir galimą grąžą. Idėja yra padėti investuotojui sutelkti dėmesį į pasirinkimo galimybes, kurios kelia priimtiną riziką ir tuo pačiu suteikia didžiausią grąžą. Šis elementas yra kapitalo turto kainodaros modelio pagrindas ir gali turėti didelį skirtumą nustatant, ar investuotojas teisingai pasirenka savo portfelį, ar ne. Panašus metodas, žinomas kaip arbitražo kainodaros teorija, daugiau dėmesio skiria rizikos, susijusios su tam tikra investavimo galimybe, įvertinimui, tačiau vis tiek padeda investuotojui nuspręsti, ar galima grąža verta su tam tikru pasirinkimu susijusio nepastovumo.
Gerai parengtoje investavimo teorijoje taip pat bus atsižvelgiama į turimos informacijos kiekį tiek apie investavimo variantą, tiek apie bendrą rinkos ar rinkų, kuriose prekiaujama pasirinkimo sandoriu, būklę. Ši koncepcija, žinoma kaip veiksmingos rinkos hipotezė, teigia, kad visa informacija, kuri yra svarbi priimant sprendimą laikyti, pirkti ar parduoti opcioną, turi būti lengvai prieinama investuotojui, kad rinka būtų tikrai efektyvi. Kadangi norint priimti protingus sprendimus labai svarbu žinoti praeities istoriją, dabartinę būseną ir galimą riziką, susijusią su bet kokia investicija, investuotojas, prieš nuspręsdamas dalyvauti tam tikroje investicijoje, turėtų išsiaiškinti, ar tokia veiksmingos rinkos situacija egzistuoja. .
Iš esmės investicijų teorija yra susijusi su pagrįstų investicinių sprendimų priėmimu. Atsižvelgiant į investuotojo tikslus ir siekius, galima sukurti portfelį, kuris padėtų pasiekti šiuos tikslus. Norint išmintingai pasirinkti tinkamas investicijas, svarbu žinoti viską, ką reikia žinoti apie investiciją ir rinką, kurioje jomis prekiaujama. Investavimo teorijos, apimančios visus šiuos veiksnius, sukūrimas labai padidins sėkmės tikimybę, taip pat padės investuotojui išvengti investavimo galimybių, kurios nėra naudingos jo interesams.