Finansų architektas yra finansų specialistas, kurio specializacija yra padėti žmonėms ir organizacijoms sukurti tvirtus finansinius portfelius. Panašiai kaip įprastesnis architektas, projektuojantis ir prižiūrintis faktinių pastatų statybą, finansų architektas parengia lankstų, efektyvų ir tvirtą finansinį planą, pagrįstą individualiais kliento poreikiais, ir prižiūri, kaip jis įgyvendinamas. Finansų architektai gali dirbti privačiose konsultacinėse įmonėse, bankuose, investiciniuose fonduose ir įvairiose kitose finansinių paslaugų įmonėse.
Finansų architektas, susitikęs su klientu, aptaria užsakovo poreikius ir lūkesčius. Kiekvienas žmogus yra skirtingas, todėl svarbu sugalvoti ilgalaikį finansų planavimo sprendimą, kuris būtų pasiekiamas ir efektyvus klientui. Pavyzdžiui, 60 metų moters poreikiai labai skiriasi nuo 20 metų vyro. Be finansų planavimo pagalbos, finansų architektas taip pat gali padėti valdyti turtą, parodydamas žmonėms, kaip protingai naudoti savo pinigus.
Kai kurie finansų architektai specializuojasi įgalindami savo klientus, mokydami juos savarankiškai valdyti savo pinigus ir skatindami juos laikytis aukšto lygio savidisciplinos organizuojant ir stebint savo finansus. Kiti teikia daugiau visapusiškų paslaugų, atleidžiant savo klientus nuo būtinybės nerimauti dėl finansų planavimo ir pinigų valdymo. Finansų architektai taip pat gali pasiūlyti šių dviejų dalykų derinį, suteikdami klientams daug informacijos ir padėdami jiems priimti protingus sprendimus, tačiau įsikiš, jei mano, kad klientas pasirenka ne geriausią.
Įvairaus amžiaus ir socialinių ir ekonominių klasių žmonėms gali būti naudinga pasikonsultuoti su finansų architektu arba finansų planuotoju. Niekada ne per anksti pradėti planuoti ateitį, o dirbdami su finansų ekspertu žmonės gali išvengti daugybės spąstų ir klaidų, kurios gali kainuoti. Finansinis planavimas apima pinigų taupymą pensijai, koledžui ir didelėms išlaidoms, taip pat efektyvų esamo turto valdymą, kad jis generuotų pajamas iš palūkanų ir toliau augtų.
Korporacijos ir institucijos taip pat naudojasi finansų architektais savo turtui valdyti ir finansinei apskaitai padėti. Šios organizacijos yra atskaitingos nariams ir akcininkams, kurie nori būti tikri, kad įmonė ar įstaiga eina teisinga kryptimi, o finansų architektas gali padėti gauti geresnę grąžą, investuoti į ateitį ir priimti protingus sprendimus dėl išlaidų. Įmonių ir institucijų turto valdymas ir finansų planavimas yra daug sudėtingesnis ir sudėtingesnis nei individualus, reikalaujantis labai patyrusio finansų architekto įgūdžių.