Išvestinės finansinės priemonės yra bet kokios rūšies finansiniai vertybiniai popieriai, kurių vertė priklauso nuo tam tikros rūšies pagrindinių vertybinių popierių rezultatų. Yra keletas investavimo galimybių, kurios yra sudarytos tokiu būdu, įskaitant įvairių tipų apsikeitimo sandorius, išankstinius pasirinkimo sandorius ir ateities sandorius. Kai kuriais atvejais išvestinės finansinės priemonės gali būti puiki priemonė maksimaliai padidinti investicijų grąžą, taip pat sėkmingai apdrausti finansinį portfelį.
Kadangi išvestinės priemonės priklauso nuo pagrindinių vertybinių popierių ar vertybinių popierių rinkinio stiprumo, svarbu įvertinti esamą tų vertybinių popierių būklę ir tiksliai numatyti būsimą jų judėjimą. Pavyzdžiui, jei obligacijų pasirinkimo sandoris turi kintamą palūkanų normą, tiesiogiai susietą su pagrindinių akcijų rezultatais, investuotojas norėtų atidžiai pažvelgti į tų akcijų praeitį. Kartu su istorija potencialus investuotojas taip pat turėtų atsižvelgti į emitento padėtį konkrečioje pramonės šakoje ir įvertinti galimybę, kad šios akcijos gali padidėti pasirinkimo sandorio galiojimo metu. Jei perspektyvos atrodo patrauklios, investuoti į išvestinę priemonę greičiausiai būtų gera idėja.
Kaip ir bet kokia investicinė veikla, išvestinės priemonės yra susijusios su tam tikra rizika. Bet koks įvykis ar rinkos judėjimas, turintis neigiamą poveikį pagrindinio vertybinio popieriaus vertei, taip pat sukels priemonės vertės praradimą. Tai apima tokius įvykius kaip politiniai poslinkiai, nelaimės, pvz., potvyniai ar uraganai, ar net vartotojų paklausos pokyčiai, dėl kurių staiga smarkiai sumažėja įmonės, išduodančios pagrindinį saugumą, pardavimai. Laimei, daugelį šių veiksnių galima tiksliai nuspėti, o tai sumažina galimybę prarasti daug pinigų investuojant į išvestinę priemonę.
Išvestinės finansinės priemonės kartais išleidžiamos su galimybe investuotojui galiausiai įsigyti pagrindinio vertybinio popieriaus akcijų. Žvelgiant iš šios perspektyvos, tai reiškia, kad tokio tipo investicija gali būti puikus būdas apdrausti portfelį nuo būsimų pirkimų. Patyrę investuotojai dažnai taiko tokio tipo apsidraudimo strategijas, kad padidintų grąžą ir padidintų portfelio apimtį bei bendrą vertę.
Norint nustatyti išvestines priemones, kurios žada uždirbti didelę grąžą, verta glaudžiai bendradarbiauti su brokeriu, kuris supranta išvestinių finansinių priemonių prigimtį. Tai leidžia lengviau rūšiuoti daugybę pasirinkimų rinkoje ir sutelkti dėmesį į išvestines priemones, kurios gali padėti investuotojui pasiekti asmeninius finansinius tikslus. Kompetentingas brokeris paprastai gali greitai nustatyti stipriąsias ir silpnąsias puses, susijusias su pagrindiniu vertybiniu popieriumi ar vertybiniais popieriais, ir tiksliai patarti investuotojui, ko tikėtis įsigijus išvestinę priemonę.