Apskritai, kooperatyvas yra asmenų grupė, susibūrusi tam, kad sutelktų išteklius konkrečiam tikslui. Žemės ūkio kooperatyvas arba ūkininkų kooperatyvas daro tai, ką daro visi kiti kooperatyvai, tačiau tai daro ūkininkams būdingu būdu. Tai gali apimti išteklių sutelkimą, norint pirkti sėklą, parduoti grūdus, sandėliuoti grūdus ar net padėti vykdyti rinkodaros pastangas. Dažnai visais šiais reikalais dalyvauja žemės ūkio kooperatyvas.
Norėdami suprasti žemės ūkio kooperatyvo naudingumą, apsvarstykite grūdų elevatorių. Jie dažnai naudojami grūdams laikyti arba džiovinti, tačiau dauguma smulkiųjų ūkininkų neturi nei resursų, nei laiko patys įsigyti ir pastatyti vieną iš šių konstrukcijų. Todėl jie priklauso žemės ūkio kooperatyvui. Pinigai, kuriuos jie įdėjo su savo nariais, kurie naudojami elevatoriui pastatyti ir grūdams saugoti visiems nariams.
Kai ateina laikas pirkti sėklą, ūkininkai taip pat gali kreiptis į vietos žemės ūkio kooperatyvą. Šiuo atveju kooperatyvas veikia kaip mažmenininkas su nuolaidomis. Ji perka sėklas dideliais kiekiais, o paskui parduoda tą sėklą ūkininkams, jei reikia. Kooperatyvas yra ne pelno organizacija, todėl jam nereikia imti daugiau mokesčių, nei kainuoja sėkla, taip pat nedidelio mokesčio už administracines pareigas ir patalpų priežiūrą.
Kai ateina laikas parduoti sėklos pagamintą produktą, žemės ūkio kooperatyvai taip pat gali būti labai naudingi. Svetainė gali būti pagrindinė vieta ūkininkams, tiekiantiems savo grūdus ir pupeles. Atsidūrusi žemės ūkio kooperatyvo vietoje, organizacija paskirstys grūdus ir pupas pagal sutartis, kurios jau buvo nupirktos prekių rinkoje. Priklausomai nuo vietos, platinimas gali būti atliekamas sunkvežimiu, geležinkeliu arba barža.
Nors šios pagrindinės ūkininkavimo paslaugos yra svarbios, žemės ūkio kooperatyvai dažnai daro dar daugiau dėl narystės. Pavyzdžiui, kai kurie kooperatyvai siūlo benziną ir dyzelinį kurą, kur ūkininkai gali važiuoti ne tik pasipildyti ūkio technikos, bet ir asmeninių transporto priemonių. Kadangi kooperatyvas yra ne pelno siekianti organizacija, jis kartais gali pasiūlyti geresnių pasiūlymų, nei ūkininkai rastų tradicinėje degalinėje.
Rinkodarą gali atlikti ir žemės ūkio kooperatyvas. Nariams leidžiama parduoti per kooperatyvui priklausantį prekės pavadinimą ir taip įgyti didesnį produkto pripažinimą. Nors dauguma tokių pastangų yra vietinės, kartais tokios pastangos būna tokios sėkmingos, kad jų rezultatas yra nacionalinis pripažinimas ir daugelis vartotojų klaidingai mano, kad jie priklauso didelėms korporacijoms.