Daugelis žmonių klausia, ar prekybininkai turi teisę prašyti asmens tapatybės dokumento, kai naudojate kredito kortelę. Kai kurie žmonės džiaugiasi patikrinę savo asmens tapatybę, nes mažesnė tikimybė, kad kortelė bus panaudota nesąžiningai. Kiti nepatenkinti papildomos informacijos teikimu, ypač jei prekybininkas kreditinės kortelės lapeliuose užrašo savo vardą, pavardę, adresą ar telefono numerį. Yra keletas skirtingų įstatymų, reglamentuojančių, ar prekybininkas gali prašyti asmens tapatybės dokumento. Kai kuriuos iš jų pateikia kredito kortelių bendrovės, o kitus gali būti taikomi valstybėje, kurioje gyvenate.
Daugumoje „Mastercard“ ir „Visa“ kredito kortelių iš tikrųjų taikomos prekybininko nuostatos, pagal kurias prekybininkas negali atsisakyti išduoti kredito kortelę, jei asmuo atsisako pateikti asmens tapatybės dokumentą, išskyrus savo parašą kortelės gale. Šios įmonės taip pat draudžia lapelius, kuriuose klientas turėtų užpildyti savo vardą, pavardę, adresą ir telefono numerį. Standartinė taisyklė yra ta, kad prekybininkai gali prašyti asmens tapatybės dokumento, tačiau jie negali atsisakyti kortelės, jei asmuo to nepateikia. Jie taip pat negali prašyti konkrečių ID formų; studento pažymėjimas arba Costco kortelė su jūsų nuotrauka galioja taip pat, kaip ir valstybinis ID.
Priklausomai nuo valstijos, kurioje gyvenate, tam tikra kita prekybinė veikla yra uždrausta. Mažmenininkams gali būti uždrausta valstybės įstatymai ir jie net negali prašyti asmens tapatybės dokumento, nebent jūsų kortelėje parašyta „žr. ID“, nors tai skiriasi priklausomai nuo regiono. Daugelis valstybių taip pat draudžia atsisakyti kortelių, kai nepateikiamas asmens tapatybės dokumentas, ir draudžia užrašyti bet kokią asmeninę informaciją, gautą iš asmens tapatybės kortelių, ir saugos kodą kredito kortelių gale. Pardavėjams taip pat paprastai neleidžiama ant kredito kortelės lapelio įrašyti jūsų telefono numerio. Prekybininkai dažnai nežino apie šiuos apribojimus ir, jei labai jaučiate, kad nepateiksite asmens tapatybės dokumento, kai naudojate kredito kortelę, geriausia apsisaugoti yra atsinešti savo valstybės kodo ir kredito kortelės įmonės taisyklių kopiją su atitinkamomis ištraukomis.
Yra keletas išimčių, kai prekybininkai gali paprašyti asmens tapatybės dokumento, norėdami užbaigti pirkimą kredito kortele. Jei perkate alkoholį, tabaką ar bet ką kitą, dėl kurio turite būti tam tikro amžiaus, parduotuvė gali paprašyti asmens tapatybės dokumento. Parduotuvė vis dar negali ant kredito kortelės lapelių užrašyti identifikuojančių dalykų, pvz., vairuotojo pažymėjimo ar namų numerio.
Vienintelis atvejis, kai reikia užsirašyti šią informaciją arba prašyti asmens tapatybės dokumento kaip pirkimo sąlygos, daugelyje valstijų yra teisėta, jei perkate ką nors, kas bus pristatyta į namus. Tokiu atveju prekybininkas gali reikalauti jūsų adreso ir telefono numerio, kad prekės būtų tinkamai pristatytos. Tačiau kitomis aplinkybėmis dauguma prekybininkų, kai fiziškai pateikiate jiems kortelę, gali tik paprašyti jūsų pasirašyti kortelę. Jei nepateiksite savo parašo, pardavimas gali būti anuliuotas ir prekybininkas gali atsisakyti parduoti.