Išvestinių finansinių priemonių brokeris yra investavimo profesionalas, konsultuojantis asmenis ir korporacijas, kaip pirkti, prekiauti ir parduoti išvestines finansines priemones. Dažniausiai brokeriai dirba maklerio įmonėse, kur jie yra išvestinių investicijų komandos dalis. Kasdienis išvestinių finansinių priemonių brokerio gyvenimas gali skirtis, priklausomai nuo kliento. Brokeriai derasi dėl sandorių tarp subjektų dėl išvestinių finansinių priemonių apsikeitimo sandorių, tiria tarptautinio investavimo galimybes, konsultuoja individualius investuotojus ir analizuoja įmonių turto portfelius, kad apskaičiuotų, kiek įmonė turėtų rizikuoti išvestinių finansinių priemonių rinkoje. Jo pagrindinis darbas – pristatyti klientui pasirinkimo galimybes, padėti klientui apsispręsti, kaip elgtis toliau, ir atlikti galutinį pasirinkimą.
Dažnai vadinamos „alternatyviomis investicijomis“, išvestinėms finansinėms priemonėms reikia kitokio požiūrio nei tradicinėms akcijoms ir obligacijoms. Daugeliu atvejų akcijos ir obligacijos yra apčiuopiamos korporacijos akcijos ir reiškia tikrąją nuosavybę, net jei tik labai maža dalis. Kita vertus, išvestinės finansinės priemonės reiškia augimo galimybę ateityje. Išvestinės finansinės priemonės, taip pat žinomos kaip „ateities“ arba „pasirinkimo sandoriai“, yra finansiniai susitarimai, kurie įgyja arba praranda vertę, atsižvelgiant į augimo, pardavimo ar kitokio pelno gavimo galimybę vėliau.
Yra keletas skirtingų išvestinių investicijų tipų. Brokerio darbas – kartu su klientu sudaryti tinkamą investavimo planą, teikti investavimo patarimus. Kartais planas bus visiškai investuoti į vienos rūšies išvestines priemones, pavyzdžiui, į užsienio valiutos išvestines priemones. Kitais atvejais pirmenybė teikiama labiau mišriam portfeliui, kai tam tikra proporcija derinamos akcijų, draudimo išvestinės finansinės priemonės arba kredito išvestinės priemonės.
Rizikos supratimas yra viena iš svarbiausių išvestinių finansinių priemonių brokerio užduočių. Rengdamas investavimo į išvestines priemones strategiją brokeris būtinai turi pažinti klientą ir jo finansinius tikslus. Vienas iš pirmųjų dalykų, kurį atliks išvestinių finansinių priemonių brokeris, yra kliento turto inventorizacija, kad būtų galima įvertinti, kokia rizika yra tinkama.
Tinkama investavimo formulė, be kita ko, priklausys nuo to, ar klientas yra fizinis asmuo, ar korporacija, nuo to, kiek laiko turi subręsti investicija, ir nuo galimo nepasiteisinančios rizikos poveikio. Daugeliu atžvilgių išvestinių finansinių priemonių brokeris turi veikti kaip išvestinių finansinių priemonių analitikas, teikiantis individualius patarimus dėl išvestinių finansinių priemonių pirkimo, pardavimo ir bendros prekybos išvestinėmis finansinėmis priemonėmis praktikos. Brokeris taip pat turi mokėti veikti. Klientui apsisprendus dėl veiksmų, brokerio užduotis yra atlikti sandorius ir derybas pagal kliento pageidavimus.
Kadangi išvestinių finansinių priemonių brokeris veikia už klientą daugeliu investavimo proceso aspektų, labai svarbu, kad klientas pasirinktų išvestinių finansinių priemonių brokerį, kuriuo pasitiki ir su kuriuo gerai dirba. Norint tapti išvestinių finansinių priemonių brokeriu, taikomi keli formalūs mokymo reikalavimai, o sertifikatas paprastai nereikalingas. Todėl svarbu, kad klientai ištirtų bet kurio išvestinių finansinių priemonių analitiko mokymą ir patirtį, prieš sutikdami leisti tam asmeniui valdyti investicijų portfelį.
Investavimas į išvestines priemones gali būti geras būdas uždirbti fantastišką grąžą, tačiau tai taip pat gali sukelti didelių nuostolių. Išvestinių finansinių priemonių brokeriai didžiąja dalimi turi finansinį išsilavinimą, dažniausiai užsiimantys specializuotu darbu ekonominėse rinkose, spekuliuojantys ir apskaičiuojantys riziką. Dauguma brokerių įmonių turi išsilavinimo reikalavimus asocijuotiesiems asmenims, o brokerio įgaliojimai turėtų būti pateikti paprašius. Net geriausias brokeris negali garantuoti rezultatų, tačiau profesionalų išsilavinimą turintis asmuo greičiausiai pasirinks ir pasiūlys geresnius sprendimus nei tas, kuris to neturi.