Norma yra tai, kad bankai ar kitos finansų institucijos reikalauja, kad kiekvienas, turintis čekį ar banko vekselį, nustatytų savo tapatybę ir pasiūlytų tam tikrą tapatybės nustatymo būdą, kol instrumentai bus panaudoti. Kai kuriais atvejais turėtojui išduodamame dokumente gali būti užrašas „mokėti pareikšti“, tokiu atveju finansų įstaiga arba tas, kam skirtas čekis, turi sumokėti pinigus turėtojui be jokio prašymo nustatyti tapatybę. Šį tapatybės nustatymo trūkumą pasirenka priemonės mokėtojas, kuris gali prašyti neprašyti tapatybės nustatymo to asmens, kuriam priemonė buvo išduota, vardu.
Naudojant banko čekį, kuris yra tam tikras apyvartinis instrumentas, kai kurie matomi aspektai yra čekių ypatybės. Ant čekio bus užrašytas finansinės organizacijos pavadinimas, taip pat asmens, kuriam priklauso čekiai, pavardė. Kai kuriuose iš šių čekių yra atspausdintas užrašas „mokėti pareikšti“, tokiu atveju čekių savininkas arba mokėtojas gali patvirtinti čekį arba ne. Kai kuriais atvejais čekio savininkas gali rankiniu būdu išspausdinti žodžius „mokėti turėtojui“, jei ant čekio užrašas nėra toks pat, kaip ir su užrašu.
Tokiu atveju iš čekio išdavėjo gali būti reikalaujama jį patvirtinti keliais būdais, įskaitant parašą ir datą. Kai kuriais atvejais priežastis, dėl kurios čekio išdavėjas gali prašyti, kad finansų įstaiga sumokėtų turėtojui be jokios tapatybės nustatymo formos, gali būti dėl tikslingumo, kai asmuo ar įmonė, kuriai čekis yra išrašytas. out tuo metu to identifikavimo neturi.
Kai kurie bankai vis dar imasi papildomų atsargumo priemonių prieš išmokėdami pinigus, nurodytus čekiuose arba banko vekseliuose su užrašu „mokėti perdavėjui“, kartais dėl savo politikos arba dėl čekių savininko nurodymų, kurie galėjo paprašyti čekių. viršijant tam tikrą nurodytą piniginę sumą, turi būti patikrinta su juo arba ja, kad bankas galėtų ją sumokėti. Taip siekiama užkirsti kelią sukčiavimui, kai gali būti suklastotas čekių savininko parašas.