Asmeniniai finansų konsultantai yra profesionalai, padedantys asmenims sutvarkyti savo finansus taip, kad jie būtų naudingi. Kai kuriais atvejais patarėjas dirba trumpą laiką, kad padėtų kam nors sukurti pagrindinį finansinį planą, kurio reikia laikytis. Kitais atvejais patarėjas išlieka kaip konsultantas ilgą laiką ir gali patarti klientams visais pinigų valdymo ir investavimo klausimais.
Daugelis žmonių kreipiasi į asmeninį finansų patarėją praradę savo finansų kontrolę. Atlikdamas šias pareigas, patarėjas gali įvertinti esamą kliento fiskalinę būklę, įskaitant jo išlaidų įpročių tyrimą. Kai konsultantas puikiai supranta esamą kliento finansinę būklę, jis gali pradėti dirbti su klientu, kad sudarytų ir įgyvendintų praktinį biudžetą, kuris leis vykdyti visus mėnesinius įsipareigojimus. Tuo pačiu metu asmeninis finansų patarėjas padeda klientui išmokti sumažinti nereikalingas išlaidas ir pradėti atgauti tam tikrą finansinio saugumo laipsnį.
Asmeninis finansų patarėjas taip pat dirba su klientais ilgą laiką, ypač kai klientas kuria investicijų portfelį, į kurį gali būti įtrauktos akcijos, obligacijos, nekilnojamasis turtas ir kitokio pobūdžio investicijos. Kompetentingas patarėjas gali duoti veiksmingą patarimą, kaip diversifikuoti akcijas, kad būtų gauta geriausia finansinė nauda, ir kaip geriausiai panaudoti galiojančius mokesčių įstatymus. Taip pat patarėjas gali pateikti konstruktyvių pasiūlymų, kaip pasirinkti tinkamas investicijas, siekiant kliento užsibrėžtų finansinių tikslų.
Norint pasirinkti asmeninio finansų patarėjo karjerą, reikia įgyti tvirtą išsilavinimą finansų pasaulyje. Dažnai patarėjo išsilavinimas apims aukštųjų laipsnių finansų ir apskaitos srityse įgijimą bei praktinę patirtį įvairių tipų finansų institucijose. Be to, asmeninis finansų patarėjas turi turėti puikius bendravimo įgūdžius, tiek suformuluoti informaciją klientams, kad jie lengvai suvoktų, tiek suprasti klientų teikiamą informaciją.
Kalbant apie asmeninio finansų patarėjo atlyginimą, kai kurie patarėjai yra laikomi fiksatoriumi ir prireikus už savo paslaugas apmokestinami valandomis. Kai kuriais atvejais konsultantai gali susitarti su klientu, kad suteiktų neribotą finansinį patarimą už fiksuotą mokestį per mėnesį. Patarėjai, kurie yra praktikos ar įmonės dalis, gali gauti atlyginimą ir komisinius už mokesčius, taikomus klientams, kuriuos jie aktyviai aptarnauja kas mėnesį.