Asmeninis finansų specialistas – tai buhalteris, padedantis asmenims planuoti ir valdyti savo finansinius išteklius. Konkretus asmeninių finansų specialisto vardas skiriamas JAV buhalteriams, kurie įgyja kelių tūkstančių valandų patirtį ir išlaiko egzaminą raštu. Apskritai, darbo pavadinimas gali būti taikomas licencijuotam specialistui bet kurioje šalyje, kuris pirmiausia siūlo finansinio planavimo paslaugas. Dauguma specialistų dirba apskaitos įmonėse ir konsultacinėse įmonėse, nors kai kurie patyrę darbuotojai dirba savarankiškai.
Finansų specialistai puikiai išmano pinigų taupymo, protingo investavimo, ateities planavimo principus. Jie dirba su asmenimis ir šeimomis, kad įvertintų jų dabartinę finansinę padėtį ir padėtų jiems nustatyti ilgalaikius ir trumpalaikius tikslus. Specialistai kiekybiškai įvertina savo klientų turtą ir įsipareigojimus, kad nustatytų jų grynąją vertę, ir spėlioja, kaip ateityje gali pasikeisti situacijos, atsižvelgiant į pajamų pokyčius, išėjimą į pensiją ir investicijas. Specialistas gali dirbti su klientu trumpą laiką, kad sutvarkytų jo finansinę padėtį, tačiau dauguma specialistų išlaiko tą pačią klientų bazę daugelį metų, kad prireikus pakoreguotų ir išlaikytų savo planus.
Išsamios informacijos ir dokumentų, susijusių su pensijų fondų, taupomųjų sąskaitų, investicijų portfelių ir galutinių testamentų steigimu, daugelis žmonių gali susitvarkyti patys. Daugumą šių pareigų gali atlikti asmeninių finansų specialistas, nustatęs, kiek pinigų reikės klientui išėjus į pensiją, ir pasirinkęs tinkamiausias savo išteklių paskirstymo priemones. Be to, asmeninis finansų specialistas gali paruošti ir užpildyti kliento mokesčių formas, siekdamas užtikrinti geriausią įmanomą rezultatą.
Asmeniui, norinčiam tapti asmeninių finansų specialistu, dažniausiai reikia įgyti bent jau buhalterinės apskaitos bakalauro laipsnį. Jungtinėse Amerikos Valstijose profesionalas gali įgyti sertifikuoto asmeninio buhalterio (CPA) pažymėjimą išlaikęs reikiamus valstybinius ir nacionalinius egzaminus. CPA turi įgyti ne mažiau kaip 3,000 valandų patirties asmeninių finansų klausimais, tęsti tęstinio mokymosi kursus ir išlaikyti papildomą egzaminą, kad taptų asmeninių finansų specialistu.
Buhalteris, sukaupęs kelerių metų patirtį šioje srityje, paprastai turi daug galimybių tobulėti. Buhalterinės apskaitos įmonės CPA, kuri puikiai atlieka savo darbą, gali tapti vyresniuoju konsultantu, dirbančiu su geriausiais klientais ir prižiūrinčiu kitų įmonės specialistų darbą. Daugelis asmeninių finansų specialistų nusprendžia atidaryti savo praktiką, kur gali nustatyti savo darbo valandas ir samdyti darbuotojus.