Draudimo buhalteris yra atsakingas už daugelio užduočių atlikimą per darbo dieną. Jis yra atsakingas už visų rūšių draudimo brokerio sąskaitų tvarkymą, įskaitant gautinas sumas, darbo užmokestį, investicijas, fondo valdymą ir pretenzijas. Draudimo buhalteris taip pat gali būti atsakingas už audito atlikimą draudimo brokerių namuose. Šie auditai gali būti atliekami kas ketvirtį, pusmetį, kasmet arba vieną kartą, jei reikia. Draudimo buhalteris taip pat gali būti atsakingas už pagrindinės finansinės analizės atlikimą būsimiems brokerio įsigijimams, įskaitant investavimo galimybes, mažesnius draudimo brokerius ar bet kokį kitą kapitalo įsigijimo šaltinį.
Visų pirma, draudimo buhalteris tvarko buhalterio skyriui priskirtas sąskaitas. Tai apima gaunamų pajamų, įskaitant įmokas, investicijų palūkanas ir išmokas iš kitų draudimo brokerių, skaičiuokles. Draudimo bendrovės buhalteris taip pat yra atsakingas už išeinančių lėšų sekimą, įskaitant išmokas už pretenzijas, veiklos išlaidas ir kitas pridėtines išlaidas, darbo užmokestį ir premijas.
Draudimo buhalterio pareigų apimtis tiesiogiai susijusi su draudimo įmonės segmentu, kuriam buhalteris priskirtas. Didesniuose brokeriuose vienas buhalteris negali būti atsakingas už kiekvieno įmonės aspekto apskaitos peržiūrą. Vietoj to, buhalteris sutelks dėmesį tik į pretenzijas ar įmokas arba į investicijų pajamas ar lėšas, susijusias su draudimo bendrovės narių fondu. Paprastai pradinio lygio draudimo buhalteris bus atsakingas už pagrindinį skaičiuoklių sudarymą ir analizę, o vidutinio lygio buhalteris atliks sudėtingesnę analizę, vadovaudamas kelių pradinio lygio buhalterių komandai. Tam tikro skyriaus vyresnysis vadovaujantis buhalteris yra atsakingas už užduočių delegavimą, sprendimų dėl iškylančių problemų priėmimą, skyriuje dirbančių buhalterių auditų ir peržiūrų atlikimą.
Kai kurie draudimo brokeriai organizuoja įmonę taip, kad tam tikram draudimo buhalterių skyriui pavesta atlikti visų kitų įmonės padalinių vidaus auditą. Šio tipo draudimo buhalteris turi turėti patirties atliekant finansinius tyrimus, įskaitant daugybės duomenų ir dokumentų peržiūrą, išsamiai suprasti visas vidines finansų taisykles ir taikyti visus draudimo bendrovei taikomus įstatymus. Auditorius turi surinkti visus susijusius duomenis, peržiūrėti visus finansinius duomenis, nustatyti, ar lėšos yra tinkamai paskirstytos, ar teisingai tvarkoma buhalterinė apskaita ir ar nėra kokių nors pažeidimų ar blankių veiklos rezultatų.