Draudimo pardavimo atstovas dirba su žmonėmis ir įmonėmis, kurioms reikia draudimo, kad padėtų jiems pasirinkti geriausią produktą. Šie draudimo specialistai dažniausiai dirba su konkrečia draudimo įmone, parduodančia tos bendrovės produktų liniją. Kai kurie gali dirbti brokeriams, kurie tvarko kelių skirtingų bendrovių draudimą, tokiu atveju jie yra susipažinę su įvairiomis draudimo galimybėmis, kurias gali gauti jų klientai. Taip pat galima pasirinkti orientuotis į specializuotus draudimo produktus, tokius kaip jūrų draudimas, teikiant aukštos kvalifikacijos paslaugas klientams, kuriems reikia šių produktų.
Daugelis pasauliečių nėra gerai susipažinę su draudimu. Jie supranta pagrindinę sąvoką ir gali įsivaizduoti, kokius poreikius turi atitikti polisas, pavyzdžiui, kai žmonės perka automobilio draudimą ir nori įsitikinti, kad tenkina vyriausybės draudimo reikalavimus. Draudimo atstovas dirba su klientais, pasakoja apie įvairias galimas draudimo rūšis, daugiau sužino apie kliento situacijos specifiką, teikia rekomendacijas dėl draudimo rūšių ir draudimo.
Pateikiant paprastą pavyzdį, ką gali padaryti draudimo pardavimo atstovas, kai klientas ateina ieškoti būsto draudimo, atstovas gali papasakoti apie įvairius galimus draudimo polisus ir paklausti kliento apie namo vertę, vietą, kliento pajamas. , ir taip toliau. Atstovas galėtų pateikti apytikslius įmokų už įvairių tipų polisus apskaičiavimus ir pateikti rekomendacijas dėl draudimo. Draudimo pardavimo atstovas taip pat gali kalbėti apie kompleksinio draudimo galimybes. Pavyzdžiui, gali būti įmanoma sudaryti sandorį perkant būsto ir automobilio draudimą vienu metu.
Norint tapti draudimo pardavimų atstovu, būtina turėti plačias draudimo žinias, gerus pardavimo ir bendravimo įgūdžius. Kai kuriose srityse draudimu prekiaujantys žmonės turi turėti vyriausybės išduotą pažymėjimą ir gali būti įpareigoti atitikti tam tikrus mokymo reikalavimus. Kitose šalyse specialaus mokymo nereikia, tačiau draudimo bendrovės dažniausiai mieliau samdo žmones, turinčius pardavimų patirties, o naujiems darbuotojams gali pasiūlyti mokymo kursus, supažindinančius su įmonės produktais ir filosofija.
Darbas draudimo srityje suteikia žmonėms galimybę dirbti su įvairiais žmonėmis ir susidoroti su įvairiomis situacijomis. Tai padeda būti gailestingam, lanksčiam ir dėmesingam, be to, turi gerų žmonių įgūdžių. Niekada negali žinoti, koks klientas įeis pro duris. Pavyzdžiui, daugeliui žmonių nepatinka apsipirkimo dėl draudimo procesas, ypač jei jis vyksta perkant didelį namą, kuris ir taip kelia stresą, ir jie gali vertinti dėmesingą draudimo pardavimo atstovą, kuris sumažina didžiąją dalį operacijos streso. Kitiems gali patikti lyginant apsipirkimą ir parduodant ant grotelių apie galimybes.