Draudimo sąskaitų tvarkytojas paprastai yra atsakingas už jam priskirtų draudimo sąskaitų priežiūrą, taip pat už naujų draudimo bendrovės sąskaitų užtikrinimą. Daugeliu atvejų šį titulą turintis asmuo turi teikti klientų aptarnavimą ir problemų sprendimą klientams, kuriems jis yra priskirtas. Prireikus jis gali keisti savo klientų paskyras ir įgyvendinti klientų išlaikymo strategijas. Be to, asmuo, turintis šį titulą, gali susisiekti su potencialiais klientais, ypač įmonėmis, siekdamas pradėti naują draudimo verslą.
Viena iš svarbiausių draudimo sąskaitų tvarkytojo darbo dalių yra užtikrinti, kad klientai, kuriems jis paskirtas, būtų patenkinti. Draudimo sąskaitų tvarkytojas paprastai yra pagrindinis jo klientų kontaktinis asmuo įmonėje ir yra asmuo, į kurį klientai kreipiasi, kai nori pakeisti esamus draudimo liudijimus, reikia kitos rūšies poliso arba turi klausimų ar rūpesčių. Kadangi draudimo sąskaitų tvarkytojo darbas yra išlaikyti jam priskirtų klientų verslą, jis dažniausiai stengiasi kuo greičiau išspręsti klientų problemas.
Paprastai tikimasi, kad draudimo sąskaitos tvarkytojas užmegs gerus verslo santykius su jam priskirtais klientais. Tai gali padėti užtikrinti, kad jie jaustųsi patogiai susisiekę su juo, kai jiems reikia pagalbos, ir liktų lojalūs draudimo bendrovei. Taip pat jam tenka bendrauti su kitais draudimo bendrovės darbuotojais. Todėl paprastai tikimasi, kad asmuo, norintis dirbti draudimo sąskaitų tvarkytoju, turės puikius bendravimo įgūdžius ir gerai sutars su kitais.
Dar viena draudimo sąskaitų tvarkytojo darbo dalis – pardavimas. Paprastai tikimasi, kad jis padės įgyti naujų klientų draudimo bendrovei, o dažniausiai jo pardavimų pastangos yra nukreiptos į verslo klientus. Tačiau draudimo sąskaitų tvarkytojas gali ieškoti įmonei įvairaus dydžio verslo klientų. Pavyzdžiui, jis gali bandyti pritraukti klientus, kuriems priklauso labai mažos įmonės, taip pat didelės įmonės, turinčios daug akcijų. Jo pardavimo pastangos gali apimti telefonu ir paštu, taip pat asmeninius pardavimo pristatymus.
Reikalavimai norint tapti draudimo sąskaitų valdytoju gali skirtis, tačiau dauguma įmonių teikia pirmenybę kandidatams, kurie turi didelę patirtį dirbant su draudimo produktais ir įstatymais, taip pat gabūs pardavimų srityje. Pardavimų verslas verslui patirtis yra ypač naudinga. Be to, daugelis įmonių teikia pirmenybę tiems, kurie turi aukštąjį išsilavinimą.