Finansinių investicijų patarėjas teikia patarimus klientams, kurie siekia padidinti ar užsitikrinti savo turtą taikydami investavimo spekuliacijos strategijas. Jis gali specializuotis vienoje investicijų srityje, tačiau paprastai pataria dėl įvairių galimybių ir planų. Patarėjas gali dirbti savarankiškai arba būti įdarbintas banke, finansų maklerio įmonėje ar investicinėje grupėje.
Pirminio susitikimo su savo klientu metu finansinių investicijų patarėjas paprastai nustato pinigų sumą, kurią reikia investuoti. Tada jis paprastai apklausia klientą, kad nustatytų, ar jis ar ji siekia ilgalaikės ar trumpalaikės investicijos grąžos, kokio lygio norima rizika ir kokia šiuo metu yra neapmokėta skola. Siekdamas pateikti patikimą rekomendaciją, jis taip pat dažnai klausia mokesčių slenksčio, į kurį patenka klientas, taikomų draudimo rūšių ir sutaupytų lėšų kritinėms situacijoms. Atsižvelgdamas į visus šiuos veiksnius, jis paprastai pateikia keletą variantų, atitinkančių kliento poreikius.
Finansinių investicijų patarėjo rekomendacijos paprastai yra plačios ir įvairiapusės. Jis gali pasiūlyti įdėti pinigus į vertybinius popierius, nekilnojamąjį turtą, investicinius fondus arba akcijas ir obligacijas. Kad klientas priimtų pagrįstus sprendimus, jis paprastai paaiškina visų šių galimybių naudą ir riziką. Nors jis gali teikti bendras rekomendacijas, jis yra įpareigotas pagal pramonės taisykles niekada nerekomenduoti investuoti į konkrečią įmonę.
Kai jo klientas nusprendžia, kurios pasirinkimo galimybės geriausiai tinka investuoti lėšoms, patarėjas dažnai įsiterpia, kokios mokesčių pasekmės taikomos kiekvienam svarstomam pasirinkimui. Paprastai tikimasi, kad jis savo patarimus pateiks objektyviai ir paliks galutinį investavimo pasirinkimą tik kliento nuožiūrai. Siekdamas iliustruoti dalykus, patarėjas dažnai kuria išgalvotus scenarijus, kuriuos klientas turi apsvarstyti prieš priimdamas galutinį sprendimą.
Šias pareigas einantis asmuo paprastai palaiko glaudžius ir ilgalaikius ryšius su savo klientais. Paprastai tikimasi, kad jis informuos juos apie rinkos tendencijas ir, remdamasis savo patirtimi, patars dėl investavimo strategijų. Šias pareigas einantis patarėjas paprastai susitinka su savo klientais, kad peržiūrėtų jų portfelius ir aptartų galimus jų investavimo pasirinkimų pakeitimus.
Finansinių investicijų patarėjo ilgalaikė sėkmė dažnai priklauso ne tik nuo jo patarimų tikslumo, bet ir nuo sąžiningumo. Tikimasi, kad kompetentingas patarėjas visada atsižvelgs į savo klientų interesus. Jo sąžiningumo ir patikimo patarėjo reputacija paprastai padidina jo klientų bazę dėl klientų nukreipimo.
Dauguma šias pareigas einančių žmonių yra įgiję apskaitos, investicinės bankininkystės ar verslo administravimo bakalauro laipsnį. Kai kurioms didesnėms įmonėms gali prireikti magistro laipsnio, sutelkiant dėmesį į vieną iš tų specialybių. Patarėjai dažnai lanko investicinius seminarus, kad neatsiliktų nuo pramonės tendencijų.