Finansų pardavimų konsultanto darbas – tvarkyti fizinių ar institucinių klientų finansinius poreikius. Šis procesas gali apimti dalyvavimą finansų rinkose, tokiu atveju atstovas turi turėti licenciją tokiai veiklai. Sandorių ir klientų, su kuriais dirba konsultantas, tipas ir dydis priklauso nuo organizacijos, kurioje jis dirba, tipo. Nepaisant to, klientų aptarnavimas yra viena iš pagrindinių profesionalo, bendraujančio su visuomene ir kitais pramonės dalyviais, pareigų.
Kaip finansinių pardavimų konsultantas asmuo galėtų būti įdarbintas mažmeninės bankininkystės įstaigoje. Klientų aptarnavimas greičiausiai yra pagrindinė su šia pozicija susijusių užduočių dalis. Dažnai pardavimų specialistai susitinka su mažmeniniais klientais, kad įvertintų tų klientų poreikius ir nuspręstų, kaip finansų įstaiga gali geriausiai patenkinti šiuos lūkesčius. Kai kuriais atvejais pardavėjas konsultantas gali pristatyti naujus produktus arba atnaujinti esamą pasiūlymą, kurį klientas jau naudoja. Dėl to gali padidėti banko pajamos ir padidėti komisiniai konsultantui.
Priklausomai nuo organizacijos, kurioje dirba konsultantas, tipo, klientų susitikimai gali būti atsitiktiniai arba suplanuoti. Mažmeninės bankininkystės aplinkoje, kuri yra atvira visuomenei, atstovas dažniau susitiks su klientais jiems artėjant prie įstaigos. Didesnėje įstaigoje šis specialistas gali turėti labiau struktūrizuotą dieną, kai oficialiai suplanuoti susirinkimai ir žinoma klientų ekonominė padėtis.
Finansų pramonės organizacijos klientams nuolat pristato naujus produktus. Paprastai finansų pardavimo konsultantas turi susipažinti su bet kokiais būsimais pasiūlymais ir sužinoti, kam produktai geriausiai tinka. Kai kurios prekės, kurias finansinių pardavimų konsultantas pristatys klientams, priklauso nuo palūkanų normų aplinkos, tokių produktų kaip hipoteka ir fiksuotų pajamų investicijos. Pardavimų specialistas paprastai gerai išmano sprendimų kainą darbdaviui ir asmenims, atsižvelgiant į ekonomines sąlygas.
Yra tam tikra autonomija, susijusi su finansinio pardavimo konsultanto vaidmeniu, net jei šis atstovas atsiskaito vyresniam vadovui. Tikimasi, kad atstovas sudarys klientams santaupų, draudimo ar investicijų portfelį. Šios lėšos paprastai yra skirtos pritraukti asmenis į savo galutinius tikslus, nesukeliant jiems didžiulės rizikos. Vėliau konsultantams įprasta turėti finansines licencijas ir sertifikatus, leidžiančius dalyvauti rinkose, kuriose prekiaujama akcijomis ir obligacijomis bei parduodami draudimo produktai.