Finansinių paslaugų atstovas – tai profesionalas, dirbantis greitoje aplinkoje, konsultuojantis su klientais ir įmonėmis bankininkystės, vertybinių popierių, draudimo ir susijusių paslaugų klausimais. Atstovas gali būti apmokytas teikti įvairius produktus ir paslaugas, įskaitant paskolas, indėlių sertifikatus, individualias pensijų sąskaitas ir kredito korteles, taip pat turto ir pensijų planavimą. Atsižvelgiant į jo licenciją, jis taip pat gali būti žinomas kaip brokeris, finansų patarėjas arba finansinių paslaugų pardavimo agentas. Šias pareigas einantis asmuo paprastai dirba 40 valandų per savaitę, dažniausiai biure, banke ar skambučių centre. Jis taip pat gali praleisti laiką ne biure kurdamas ar susitikdamas su klientais.
Nesvarbu, ar susitinkate su asmeniu, turinčiu vos kelis šimtus dolerių, ar su milijonus turinčia įmone, iš finansinių paslaugų atstovo tikimasi pagrįstų finansinių patarimų investuojant ar perkant finansinius produktus. Jis gali dirbti tik pagal komisinius arba atlyginimą plius komisinius ir savo klientų labui atliks įvairias užduotis. Jo pareigos skirsis, tačiau finansų specialistas paprastai pataria dėl produktų, kurie, jo nuomone, geriausiai atitinka jo kliento poreikius. Jis taip pat reguliariai susitiks su savo klientais, kad valdytų portfelius, kai keičiasi poreikiai ir finansinė situacija.
Kadangi finansinių paslaugų atstovas turi turėti pastovų klientų ratą, jam gali tekti dirbti daugiau nei 40 valandų per savaitę, o kartais ir savaitgaliais. Pastovios klientų bazės sukūrimas gali užtrukti mėnesius ar net metus. Norint įsigyti klientų, atstovui gali tekti skambinti šaltai, belstis į duris ar dalyvauti finansiniuose seminaruose.
Šie finansų specialistai taip pat daug laiko praleidžia studijuodami ir sekdami pokyčius finansų pasaulyje, dalyvaudami konferencijose ir seminaruose. Nauji darbuotojai gali būti apmokyti darbo vietoje, kad sužinotų apie konkrečius turimus produktus ir paslaugas. Didelėse įmonėse stažuotojai taip pat gali gauti pamokų apie vertybinius popierius ir veiksmingus pardavimo būdus. Iš finansų atstovų taip pat gali būti reikalaujama išlaikyti tam tikrus licencijavimo egzaminus, o norint išlaikyti licenciją, reikalingas tęstinis mokymas, kuris dažnai trunka mėnesius.
Sertifikatai ne visada būtini finansinių paslaugų atstovui, tačiau jie padeda sustiprinti jo padėtį finansų srityje. Kai kurie finansų specialistai pasirenka diplomuoto finansų analitiko sertifikatą, kurį remia Chartered Financial Analyst Institute. Norint gauti šį paskyrimą, asmuo turi turėti bakalauro laipsnį ir ketverių metų su tuo susijusią patirtį bei išlaikyti tris testus, kuriems gali prireikti šimtų valandų pasiruošimo.
Finansinių paslaugų atstovas gali pagerinti savo karjerą, gaudamas sertifikatus ir kurdamas vis daugiau paskyrų. Kai kurie specialistai gali tapti portfelio valdytojais ir turėti daugiau įgaliojimų valdyti sąskaitas. Kiti gali pasirinkti įvairias vadovaujamas pareigas ar net tapti finansų įmonės partneriais.