Yra įvairių funkcijų, kurias gali atlikti finansų atstovas. Pavyzdžiui, investicinių paslaugų įmonėje turto valdytojas pataria ir padeda asmeniui investuoti bei planuoti svarbius finansinius įvykius. Konsultantai yra tam tikros rūšies finansų atstovai, kurie gali padėti dideliam investuotojui, pavyzdžiui, pensijų fondui, paskirstyti pinigus finansų rinkoms. Finansų atstovus galima rasti mažmeninių bankų vietose ir investicijų maklerio namuose.
Turto valdymo specialistai gali padėti asmenims, įskaitant turtingus ir nepasiturinčius, planuoti finansinę ateitį. Šie finansų atstovai galėtų padėti klientams planuoti nekilnojamąjį turtą ir valdyti nekilnojamąjį turtą ekonomiškiausiu būdu. Nustatydami kliento tikslus, turto valdytojai gali rekomenduoti investavimo planą su strategija, kaip paskirstyti pinigus įvairioms turto klasėms finansų rinkose, įskaitant akcijas ir obligacijas. Vertingas turto valdytojas padės klientui apsaugoti turtą nuo infliacijos grėsmių ir galbūt nuo kreditorių. Galiausiai šis finansų atstovas turėtų padėti klientui pasiekti viso gyvenimo tikslus išėjus į pensiją ir galbūt ateities kartoms.
Teikdamas visas finansines paslaugas biržos makleris yra tam tikros rūšies finansų atstovas, atliekantis investicinius sandorius asmenų ir institucijų vardu. Tai yra licencijuoti finansų specialistai, įgiję tam tikrą pramonės sertifikatą, kad galėtų atlikti šias užduotis. Yra įvairių tipų brokerių, o kai kurie yra pasirengę teikti daugiau finansinių patarimų nei kiti. Visas paslaugas teikiantis brokeris buvo apmokytas teikti klientams investavimo patarimus, o nuolaidų brokeris paprastai apsiriboja sandorių vykdymu pagal klientų nurodymus.
Įprasta, kad didelė institucinė įmonė kreipiasi į trečiosios šalies finansų atstovą dėl patarimo dėl investavimo. Šis finansų specialistas taip pat gali atlikti kai kurias logistikos užduotis instituciniam klientui. Pavyzdžiui, kai stambus investuotojas, pavyzdžiui, kokio nors pensijų plano plano rėmėjas, ieško pinigų valdytojo, kuris prižiūrėtų turtą fondo vardu, finansų atstovas gali vadovauti šiam procesui. Žinoma, finansų specialistas greičiausiai taip pat dalyvaus atrankos procese, bet taip pat gali tvarkyti visus suinteresuotųjų šalių pateiktus pareiškimus ir užklausas kliento vardu.
Mažmeniniame banke finansų atstovas galėtų būti kasininkas, kuris klientų vardu priima indėlius ir atlieka pinigų išėmimo operacijas. Labiau kvalifikuoti banko finansų specialistai gali būti atsakingi už paskolų, įskaitant hipoteką, išdavimą tam tikriems klientams. Dauguma mažmeninio banko funkcijų yra susijusios su klientų aptarnavimu ir gali prireikti savaitgalio valandų.