Finansų planavimo asistentas pirmiausia teikia paramą vyresniems finansų planuotojams, dažnai atliekant tyrimus, rengiant projektus ir atliekant įprastus uždavinius. Beveik visais atvejais finansų planavimo asistentas yra planavimo įmonės jaunesnysis partneris. Darbas yra pradinio lygio konsultanto darbas: asistentai dažnai yra išmokyti būti visaverčiais planuotojais, tačiau jiems trūksta patirties. Atlikdami asistento vaidmenį jaunieji specialistai išmoksta investavimo strategijos ypatybių ir išmoksta prisiimti bei valdyti savo klientus.
Nors terminas gali turėti daug konotacijų, „finansinis planavimas“ darbo kontekste paprastai reiškia profesionalias pinigų valdymo ir investavimo konsultavimo paslaugas. Finansų planuotojai veikia kaip patarėjai, padedantys žmonėms ir korporacijoms priimti gerus finansinius sprendimus. Kai kurie yra labiau orientuoti į investicijas, o kiti dirba prie pagrindinių biudžeto sudarymo ir pinigų taupymo strategijų. Visais atvejais specialistams reikia daug mokymų. Asistento darbas dažnai yra pirmasis planuotojo darbas po mokyklos.
Įvairios planavimo įmonės savo nuomos programas vykdo skirtingai, tačiau paprastai yra du pagrindiniai finansų planavimo asistentų darbo tipai: asistentai, dirbantys komandose, dažnai renkantys informaciją įvairiems projektams vienu metu, ir tie, kurie tiesiogiai dirba vyresniems planuotojams, dažnai kai ką. mentorystės ar tiesioginio mokymo santykių. Bet kuriuo atveju finansų planavimo asistento pareigos yra panašios. Asistentai mokosi amato ir supranta įmonės politiką bei praktiką.
Daug finansinio planavimo asistento darbo priklauso nuo stebėjimo. Padėjėjas, ištikimas savo titului, paprastai yra įpareigotas padėti kitiems vyresniems planuotojams. Tai dažnai apima klientų failų skaitymą, įvairių variantų tyrimą ir informacijos apie įvairias planavimo strategijas rinkimą. Padėjėjai dažniausiai dalyvauja susitikimuose su klientais, tačiau retai kada turi savo klientų. Pagrindinė jų darbo funkcija – išmokti tam tikros rūšies finansų planavimo niuansus.
Nors padėjėjai paprastai laikomi jaunesniojo lygio darbuotojais, jie paprastai turi būti visiškai kvalifikuoti, kad galėtų tapti nepriklausomu planuotoju. Finansų ar apskaitos išsilavinimas beveik visada yra vienas iš pagrindinių reikalavimų. Taip pat naudingas domėjimasis konkrečios įmonės pagrindinėmis planavimo sritimis arba tam tikra patirtis.
Asistento pareigos suteikia naujiems absolventams galimybę tobulinti savo įgūdžius ir išsiugdyti nišą. Finansų planavimas yra plati disciplina, į kurią gali būti sunku įsibrauti net turint specializuotą išsilavinimą. Taisyklės, protokolai ir konvencijos labai skiriasi priklausomai nuo jurisdikcijos ir net jurisdikcijos ribose pagal discipliną. Pavyzdžiui, įmonės planavimo strategijos skiriasi nuo šeimos planavimo strategijos, kaip ir mažų įmonių planavimo poreikiai skiriasi nuo labdaros grupių. Daugelis planuotojų priima asistento darbus kaip būdą tęsti išsilavinimą konkrečioje srityje.