Investicijų konsultantai yra profesionalai, turintys specialių žinių apie finansų rinkas ir investavimo galimybes. Jų vaidmuo – padėti klientams investuoti pinigus, nesvarbu, ar tai būtų asmenys, turintys turtingą, ar įmonės, norinčios reinvestuoti pelną. Investavimo konsultacijos padeda investuotojams formuoti strategijas ir būti informuotiems apie riziką, kurią jie prisiima su savo pinigais.
Tiems, kurie samdo investicinius konsultantus ir paslaugas, klausimas, ką šie konsultantai veikia, yra labai svarbus. Klientai nori suprasti, kaip šie specialistai uždirba pinigus. Atsakymas yra rinkų sudėtingumas ir ilgalaikis valdymas, kurio reikia norint gauti naudos iš įvairių šiuolaikinių investicijų.
Investicijų konsultanto darbas iš esmės skiriasi nuo brokerio darbo. Brokeris yra profesionalas, kuris tiesiog atlieka sandorius ir investicinius sandorius klientui. Brokeris gali veikti pagal klientų pageidavimus, nesvarbu, ar tai būtų paprastas akcijų pirkimas, opcionų pirkimas ar egzotiškesni investiciniai sandoriai. Konsultantas ne tik padeda atlikti sandorius.
Investavimo konsultantas paprastai yra atsakingas už kliento informavimą apie bet kokią konkrečios investicijos riziką, o ne apie galimus išmokėjimus. Konsultantas padės klientui palyginti įvairių investavimo galimybių riziką. Konsultantai gali padėti klientams diversifikuoti savo akcijas, kad sumažintų riziką.
Padėdamas klientams investuoti, investicijų konsultantas dažnai remiasi ilgalaike perspektyva. Šie specialistai naudoja tam tikrus laikotarpius, kad padėtų individualiems klientams sudaryti investicinius planus, kurie turi didžiausią galimybę atsipirkti, nepaisant rinkos sąlygų ar nepastovumo. Konsultantas taip pat gali padėti informuoti klientą apie bet kokios konkrečios investicijos mokesčių naštą, kad klientai pasinaudotų investavimo galimybėmis, kurios sumažins mokesčių naštą ir maksimaliai padidins grynąją investicijos grąžą ar pelną.
Kai kurie investuotojai abejoja, ar būtina samdyti investicijų konsultantą. Skirtingi investuotojai turi savo filosofiją, kur jie deda savo pinigus. Paprastai investuotojas atsižvelgs į konsultanto prašomus mokesčius ar komisinius ir subalansuos tai su numanoma pagalbos, kurią gali suteikti profesionalūs pinigų valdytojai, verte. Investuotojo pasamdytiems konsultantams darbas tampa atskaitomybės ir atsakomybe, kai jie turi pareigą padėti maksimaliai padidinti savo kliento naudą, o ne tik panaudoti gaunamus pinigus savo reikmėms.