Sukčiavimo agento pareigos paprastai apima bylų ar atvejų, kai įmonė ar organizacija įtaria, kad galėjo būti įvykdytas nesąžiningas veiksmas, tyrimą. Šio tipo agentas dažnai dirba finansų įstaigoje, pavyzdžiui, banke, draudimo bendrovėje ar pinigų skolintojui, ir peržiūri arba tiria įvairias ataskaitas. Tai dažnai prasideda nuo bendros pateiktų dokumentų ir pretenzijų apžvalgos, tačiau gali prireikti tyrimų ir tyrimų šioje srityje, kad būtų galima stebėti žmones arba atlikti interviu. Tada sukčiavimo agentas paprastai baigia bylą pateikdamas galutinę ataskaitą, kuri pateikiama jo darbdaviui ir nurodo siūlomus veiksmus.
Vienas iš pirmųjų veiksmų, kurių imasi sukčiavimo agentas, kartais vadinamas tyrėju ar pareigūnu, yra gauti ir peržiūrėti bylas, kurios gali būti apgaulingo pobūdžio. Pavyzdžiui, jei draudimo bendrovė gauna pretenziją iš kliento, ji gali išsiųsti dokumentus agentui. Tada agentas peržiūri šiuos duomenis, kad nustatytų jų pradinį teisėtumą, o tai gali apimti dukart patikrinti pagrindinę pretenzijoje pateiktą informaciją ir užtikrinti, kad ji tinkamai užpildyta. Šiame ankstyvame etape sukčiavimo agentas gali patvirtinti dokumentus ir juos perduoti arba nuspręsti, kad reikalingas tolesnis tyrimas.
Kitas pavyzdys – draudimo bendrovėje dirbantis sukčių agentas gali nuspręsti, kad ieškinys atrodo įtartinas, ir apklausti ją pateikusį asmenį. Tolesni tyrimai gali apimti pokalbį su medicinos ar teisės specialistais, susijusiais su pretenziją pateikusiu asmeniu, ir užtikrinti, kad ieškovo pateikta informacija būtų teisėta ir tiksli. Sukčiavimo agentas banke arba pinigus skolinančioje organizacijoje gali patikrinti dokumentuose pateiktas nuorodas ir atlikti asmens patikrinimą. Tikslus tyrimo metu atlikto tyrimo pobūdis gali skirtis priklausomai nuo bylos pobūdžio, tačiau paprastai jis atliekamas siekiant nustatyti ieškinio teisėtumą.
Kai sukčiavimo agentas nustato, ar dokumentai yra tikslūs, jis arba ji gali pateikti tolesnius nurodymus savo darbdaviui. Jei tyrimas neatskleidžia nieko įtartino, pareigūnas gali rekomenduoti ieškinį ar paskolą patvirtinti. Kai tyrimai ar asmens patikrinimai rodo, kad gali būti vykdoma nesąžininga veikla, agentas gali nurodyti savo darbdaviui atmesti ieškinį. Nustačius tokio pobūdžio sukčiavimą ar piktnaudžiavimą dažnai gali kilti teisinių pasekmių, todėl sukčiavimo agentui gali tekti susisiekti su teisėsaugos specialistais ir pateikti jiems surinktą informaciją.