Sukčiavimo analitikas tiria įtartiną veiklą ir stengiasi užkirsti kelią sukčiavimui. Šie asmenys yra saugumo ekspertai ir dažnai dirba kartu su teisėsauga, siekdami sugauti nusikaltėlius, kurie padarė sukčiavimą. Norint sėkmingai dirbti šioje karjeroje, paprastai reikia asmens, turinčio gilių žinių tiek finansų, tiek kompiuterinių sistemų srityse. Kai kurios įprastos sukčiavimo analitiko pareigos apima dabartinių nusikalstamo sukčiavimo metodų ir priemonių tyrimą, prevencijos metodų kūrimą, finansinių duomenų sekimą, galimo sukčiavimo nustatymą ir tyrimą bei ataskaitų kūrimą.
Dėl nuolatinių technologijų pokyčių sukčiavimo analitikas turi ištirti dabartinius nusikalstamo sukčiavimo metodus ir priemones. Kadangi sukčiavimo aptikimas dažnai yra katės ir pelės žaidimas, šios karjeros žmogus turi išlikti naujų technologijų priešakyje, kad galėtų sėkmingai atlikti savo darbą. Vykdydamas šią darbo pareigą, analitikas gali atlikti naujų būdų, kaip nusikaltėliai naudojasi kompiuteriais prieigai prie kredito kortelės informacijos arba banko sąskaitų, tyrimus.
Daugeliu atvejų jis taip pat parengs sukčiavimo prevencijos metodus. Ši praktika paprastai apima informacijos, kurią jis gauna apie sukčiavimo metodus ir įrankius, įgyvendinimą ir naudojama padėti įmonėms padidinti operacijų saugumą. Jis taip pat gali įvertinti esamas įmonės saugos priemones, kad nustatytų saugumo trūkumus ir paaiškintų prevencines priemones.
Bene svarbiausia šio darbo dalis – finansinių duomenų sekimas. Paprastai tai apima pinigų operacijų, pvz., kredito ar debeto kortelių ir grynųjų pinigų išėmimo, stebėjimą. Iš esmės sukčiavimo analitiko darbas yra nustatyti netaisyklingus pinigų mainų modelius, kurie atrodo įtartinai. Dėl šios praktikos šiek tiek sudėtingo pobūdžio, jai reikalingas analitinis protas ir žvilgsnis į smulkmenas.
Be to, sukčiavimo analitikas yra atsakingas už galimo sukčiavimo atvejų nustatymą ir tyrimą. Kai sandoris atrodo abejotinas arba atsiranda netaisyklingų modelių, jis turi išnagrinėti šį klausimą. Pavyzdžiui, jei banko sąskaitoje rodoma neįprastai didelė piniginių operacijų suma, jis gali atlikti ilgalaikių sąskaitos modelių tyrimą. Jei jo išvados rodo nusikalstamą veiklą, jis dažniausiai kreipsis į teisėsaugą dėl tolesnio tyrimo.
Be to, sukčiavimo analitikas paprastai sukuria ataskaitas apie kiekvieną galimo sukčiavimo atvejį. Į šias ataskaitas gali būti įtraukta tokia informacija kaip finansinės operacijos, operacijų datos ir sąskaitos pavadinimai. Tai leidžia valdžios institucijoms lengviau atpažinti modelius ir šios ataskaitos dažnai naudojamos teisme. Kai kuriais atvejais sukčiavimo analitikas taip pat turės dalyvauti teismo posėdžiuose, kad galėtų duoti parodymus.