Vyriausiasis finansų patarėjas arba vyriausiasis finansų pareigūnas yra pripažintas lyderis finansų planavimo ir konsultavimo organizacijoje. Finansiniai patarimai ir planavimas yra vieta, kur profesionaliai parengti analitikai naudojasi savo pinigų ir ekonomikos patirtimi, kad padėtų įmonėms, vyriausybėms ir asmenims siekti savo finansinių tikslų. Jie įvertina visus kliento finansų aspektus, parengia tiek ilgalaikius, tiek trumpalaikius planus. Pagrindiniai finansų patarėjai idealiai stengiasi rasti subalansuotas investicijų pajamas, dažniausiai pasitelkę gana saugias galimybes, tokias kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai.
Korporacijos ir vyriausybės dažnai į savo vykdomuosius darbuotojus įtraukia vyriausiąjį finansų patarėją arba vyriausiąjį finansų pareigūną. Jo pagrindinės pareigos dažnai yra organizacijos finansinių tikslų planavimas ir valdymas neviršijant jos biudžeto ir fiskalinių ataskaitų akcininkams, jei tai yra viešai parduodamos bendrovės, ir plačiajai visuomenei tikslumo užtikrinimas. Susijungimai ir įsigijimai, investicijos ir būdingos rizikos valdymas bei pinigų pritraukimo strategijų įgyvendinimo priežiūra gali patekti į vyriausiojo finansų patarėjo kompetenciją.
Mokėjimo būdas ir imamų mokesčių dydis skiriasi priklausomai nuo finansų patarėjo. Mokesčiais pagrįsti finansų patarėjai gauna stipendiją arba komisinius už parduodamus investicinius produktus, be mokesčio už planavimo paslaugas. Kai kuriems konsultantams mokama tik komisiniais. Kiti gauna mokėjimą tik iš savo klientų per iš anksto sutartą arba sutartą dalį turto, kurį jie valdo už juos.
Daugumoje jurisdikcijų reikalaujama, kad finansų patarėjai gautų licenciją prieš dirbdami toje vietoje. Šie reikalavimai skiriasi pagal sritis, atsižvelgiant į konsultanto parduodamų finansinių produktų tipus. Norėdamas tapti finansų patarėju arba vyriausiuoju finansų patarėju, asmuo turės ištirti finansų patarėjo registracijos ir sertifikavimo reikalavimus toje vietoje, kurioje jis nori dirbti. JAV registraciją tvarko Vertybinių popierių ir biržų komisija (SEC) arba valstijos reguliavimo institucijos. Sertifikuotų finansų planuotojų standartų taryba yra pagrindinė organizacija, atsakinga už finansų patarėjų sertifikavimą.
Reikalavimai, kuriuos turi atitikti vyriausiasis finansų patarėjas, finansų planuotojas arba asmeninis finansų patarėjas, kad įgytų profesinį sertifikatą, yra trys. Kandidatai turi turėti bent bakalauro laipsnį. Daugeliu atvejų taip pat reikalaujama mažiausiai trejų metų finansinio patarimo patirties. Įvykdę šiuos du tinkamumo reikalavimus, pareiškėjai turi teisę laikyti sertifikavimo egzaminą. Sėkmingai išlaikius šį egzaminą, įvykdžius išsilavinimo ir patirties reikalavimus, finansų patarėjui suteikiamas sertifikuoto finansų planuotojo (CFP) vardas.