Pinigų plovimo sukčiai dažniausiai apima situacijas, kai asmuo gauna prašymą tarpininkauti atliekant grynųjų pinigų ar prekių operacijas. Beveik visos tokio pobūdžio situacijos yra apgaulingos, ypač jei prašymą pateikia nepažįstamas asmuo. Pinigų plovimo aferų įkliuvę žmonės turėtų žinoti, kad už vogtų prekių ar lėšų gavimą jiems gali būti taikoma baudžiamoji atsakomybė ir jiems gali grėsti griežtos bausmės. Norėdami išvengti tokių situacijų, žmonės turėtų būti atsargūs sudarant verslo sandorius ir atsiminti posakį, kad jei kažkas skamba per gerai, kad būtų tiesa, greičiausiai taip ir yra.
Įprastoje pinigų plovimo aferoje nusikaltėlis kreipiasi į auką ir paprašo jos gauti pinigus ar prekes ir perkelti jas į kitą vietą. Tai turėtų iškelti raudoną vėliavą, net jei nusikaltėlis turi gerą pasiteisinimą, kad negali su jais elgtis tiesiogiai. Nusikaltėlis taip pat paprastai pasako aukai, kad gali pasilikti dalį pinigų ar prekių kaip „kompensaciją“, dar vieną raudonos spalvos įspėjimą. Įmonės, kurioms reikia, kad žmonės veiktų kaip sandorių agentai, dažniausiai kreipiasi per oficialias agentūras ir trečiųjų šalių siuntėjus, o ne kreipiasi į atsitiktinius nepažįstamus žmones.
Pinigų plovimo sukčiavimo atveju žmonės perka prekes vogtomis kreditinėmis kortelėmis, siunčia jas aukai ir verčia aukai perpakuoti prekes, kad būtų galima teisėtai perparduoti. Kita taktika – pavogtų lėšų perkėlimas per nekaltas banko sąskaitas; nukentėjusysis gauna čekį, pavedimą ar pinigų pavedimą, įneša jį į depozitą, o vėliau perveda lėšas kitam asmeniui. Pinigų plovimo aferų tikslas – paslėpti nelegalius sandorius iš pažiūros teisėtų sandorių sluoksniu.
Kiekvienas, gavęs atsitiktinį kontaktą, prašantį padėti perkelti pinigus ar prekes, turėtų būti įtarus. Pinigų plovimo sukčiavimo atveju kaltininkas paprašys aukos asmeninės siuntos ir banko sąskaitos informacijos – dar vienas įspėjamasis ženklas. Aukoms taip pat bus pranešta, kad joms nereikia deklaruoti tos veiklos savo mokesčiams. Klasikiniame pavyzdyje auka gauna el. laišką iš asmens, kuris teigia esąs užsienio pilietis, kuriame paaiškinama, kad jam kyla problemų dėl mokėjimų už savo verslą ir nori, kad auka tvarkytų mokėjimus jo vardu. Jei auka sutiks, ji gaus periodinius indėlius ir gaus nurodymus, kur pervesti pinigus.
Dauguma pinigų plovimo sukčių yra akivaizdžios savo prigimtimi. Nusikaltėliai pasikliauja godumu su viliojimu, pavyzdžiui, leidžia žmonėms pasilikti kai kurias prekes ar lėšas, kurias jie tvarko, arba išnaudoja prastą išsilavinimą, tikėdamiesi, kad potenciali auka neatpažins įspėjamųjų ženklų. Jei į ką nors kreipiasi asmuo, kuris prašo jos tvarkyti prekes ar lėšas jo vardu, ji turėtų kreiptis į teisėsaugos institucijas ir pranešti apie situaciją.