Draudimo brokerio licenciją gauti taip pat paprasta, kaip atlikti veiksmus, nurodytus konkrečioje valstybėje, kurioje bandote užsiimti verslu. Dažnai pirmas žingsnis yra susipažinti su terminologija, kurią naudoja Draudimo departamentas arba kita agentūra, prižiūrinti draudimo pramonę valstybėje. Kai kurie nebevadino produkto draudimo brokerio licencija. Taip pat tikriausiai bus taikomi išsilavinimo ir testavimo reikalavimai.
Pirma, svarbu suprasti skirtumą tarp draudimo agento ir draudimo brokerio. Nors šie du terminai gali atrodyti labai panašūs, tačiau jie nėra keičiami. Agentas dažniausiai yra asmuo, dirbantis tam tikroje įmonėje ir bandantis parduoti būtent tos įmonės siūlomus draudimo produktus. Brokeris neapsiriboja viena draudimo bendrove ir gali teikti įvairių įmonių pasiūlymus. Kiekviena sistema turi privalumų ir trūkumų.
Antra, nustatykite, kokios skirtingos draudimo licencijos yra jūsų valstybėje. Kai kurios valstijos nebeturi draudimo brokerio ar agento licencijos. Atsižvelgiant į tai, kad jiems keliami reikalavimai yra beveik identiški, jie perėjo prie vadinamosios draudimo gamintojo licencijos. Tai leis kiekvienam asmeniui, turinčiam licenciją, parduoti draudimo produktus, nesvarbu, ar jie nori būti draudimo brokeriu, ar draudimo agentu.
Trečia, pažvelkite į išsilavinimo reikalavimus draudimo brokerio licencijai gauti arba kaip ji gali būti vadinama jūsų jurisdikcijoje. Kai kurios valstybės gali tiesiog reikalauti, kad asmuo išlaikytų rašytinį testą. Kitiems gali prireikti tam tikro treniruočių valandų skaičiaus. Asmuo gali turėti galimybę baigti šį mokymą internetu. Priešingu atveju vienintelė galimybė bus užsiregistruoti į kursą klasėje.
Mokesčiai ir terminai yra kitas klausimas, kurį reikia apsvarstyti. Kai kuriose valstijose gali būti taikoma atviro testavimo politika, kai asmeniui tereikia atvykti į testavimo centrą ir atlikti testą. Kiti gali pasiūlyti testą tik kelis kartus per metus. Dažnai mokesčiai turi būti sumokėti prieš suteikiant asmeniui leidimą laikyti testą. Todėl tie, kurie skuba gauti draudimo brokerio licenciją, turi planuoti iš anksto.
Galiausiai tiems, kurie galbūt nori parduoti draudimą daugiau nei vienoje valstybėje, būtina pasidomėti draudimo brokerio licencijos reikalavimais kiekvienoje valstybėje, kurioje ketinama dirbti. Kai kurios valstijos leis brokeriui parduoti su galiojančia kitos valstybės licencija. Kai kuriems asmenims reikės atlikti bent tos konkrečios būsenos testą. Daugeliu atvejų papildomų mokymų klasėje nereikės, jei brokeris turi galiojančią kitos valstybės licenciją.